11、商业银行个人理财业务人员从岗位范围看，大致包括（　　）。
A．为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
B．办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员
C．销售理财计划或投资性产品的业务人员
D．一般产品销售和服务的业务人员
E．其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
12、商业银行开展个人理财业务有下列（　　）情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。
A．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D．挪用单独管理的客户资产的
E．未按规定进行风险揭示和信息披露的
13、 商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取（　　）措施。
A． 暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B． 建议商业银行调整主管理财业务的负责人
C． 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
D． 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
E． 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人
14、银行客户关系管理系统通过(　　)指标对客户进行量化评价。
A．信用度   
B．贡献度
C．忠诚度   
D．风险度
E．重要性

15、下列（　　）明显违反了银行业从业人员职业操守中监管规避的准则。
A．从业人员为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见
B．从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利
C．从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束
D．对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报
E．为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核
16、 理财产品(计划)的名称应（　　）。
A． 恰当反映产品属性
B． 避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓
C． 避免针对特定目标客户群体的特点
D． 避免使用蕴涵潜在风险的模糊性语言
E． 抽象地表达产品属性
17、商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银行业监督管理委员会报送的材料包括(　　)。
A．有商业银行负责人签署的申请书   
B．拟申请业务介绍
C．业务实施方案   
D．商业银行内部相关部门的审核意见
E．中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料
个人理财判断题
18、为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员，在该股票承销期内和期满后12个月内，不得买卖该种股票。（　　）{Page}
A．正确
B．错误

19、在我国，商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。审批制就是商业银行开展个人理财业务应按规定报中国人民银行批准。 （　　）

20、商业银行个人理财业务人员应满足的资格要求包括具备相应的学历水平和工作经验。 （　　）