个人理财单选题
1、商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料以及对客户投资情况的评估和分析等，都应按照（　　）规定，包含相应的风险揭示内容，并以通俗的语言和适当的举例对各种风险进行解释。
A．《商业银行个人理财业务风险管理指引》
B．《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
C．《银行业从业人员职业操守》
D．《金融违法行为处罚办法》

2、银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品，且聘请第三方投资顾问的，应提前（　　）个工作日向监管部门事前报告。
A．10
B．7
C．5
D．15
3、下列行为不符合商业银行审慎经营原则的是（　　）。
A．商业银行在开展个人理财业务、设计个人理财产品、代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力
B．商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况， 替客户选择合适的投资产品
C．区分一般性业务咨询活动与顾问服务，防止误导客户和不当销售
D．商业银行根据要求代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍 材料
4、信誉良好、近（　　）内未发生损害客户利益的重大事件的商业银行，可以向银监会申请开展需批准 的个人理财业务。
A．半年
B．1年
C．2年
D．3年
5、外商独资银行、合资银行、外国银行分行开办需要批准的个人理财业务，应按照有关外资银行业务审批程序的规定，报（　　）审批。
A．中国人民银行
B．中国证监会
C．中国银监会
D．中国银行业协会
6、商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于（　　）的个月内，将有关分析报告报送中国银行业监督管理委员会。
A．本季度
B．下一季度
C．上半年
D．下半年
7、关于理财产品销售的合规性管理，下列说法错误的是（　　）。
A．商业银行不得销售无市场分析预测的理财产品(计划)
B．商业银行不得销售无定价依据的理财产品(计划)
C．商业银行不得销售风险过大的理财产品(计划)
D．商业银行不得以发售理财产品名义变相代销境外基金
8、商业银行个人理财业务的年度报告和相关报表(一式三份)，应于下一年度的（　　）月底前报中国银行业监督管理委员会。
A．9
B．6
C．3
D．2
9、个人理财业务是建立在(　　)基础之上的银行业务。
A．法定代理关系   
B．委托代理关系
C．存款业务关系   
D．贷款业务关系

个人理财多选题
10、商业银行个人理财产品规范性管理相关规章，说法正确的是（　　）。
A．商业银行应根据理财产品的风险状况和潜在客户群的风险偏好和风险承受能力，设置适当的销售起点金额
B．理财产品的销售起点金额不得低于10万元人民币
C．商业银行应坚持审慎、稳健的原则对理财资金进行投资管理，不得投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品，以及结构过于复杂的金融产品
D．商业银行为理财产品命名时，不得使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓和蕴涵潜在风险或易引发争议的模糊性语言
E．商业银行发售理财产品，应委托具有证券投资基金托管业务资格的商业银行托管理财资金及其所投资的资产