11、商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是（　　）。
A．审慎性原则
B．流动性原则
C．客户利益原则
D．建立风险管理体系原则
E．建立内部控制制度原则
12、按照规定，商业银行开展(    )个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准。
A．保证固定收益性理财计划   
B．保证收益理财计划
C．保本浮动收益性理财计划   
D．非保本浮动收益理财计划
E．为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品

13、商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，至少应包括的内容有（　　）等。
A．当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
B．当期推出的理财产品简介，理财产品的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况
C．相关风险监测与控制情况
D．当期理财产品的收益分配和终止情况
E．涉及的法律诉讼情况
14、银行业金融机构的市场准入主要包括（　　）。
A． 机构
B． 设备
C． 信息
D． 业务
E． 高级管理人员
15、商业银行外部营销人员在外部营销中可以从事的业务有(　　)。
A．推介银行产品   
B．介绍银行综合信息
C．介绍理财产品   
D．收取客户填写的申请文件
E．签订产品合同
16、 根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（　　）。
A． 了解客户的风险偏好
B． 了解客户的风险认知能力
C． 评估客户的财务状况
D． 替客户选择合适的投资产品
E． 保证客户的收益
17、 中国银行业监督管理委员会对商业银行理财产品(计划)进行监督管理的办法采用（　　）。
A．审批制
B．谈话制
C．披露制
D．报告制
E．检查制

个人理财判断题
18、商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。 （　　）

19、外资银行分支机构可以根据其总行或地区总部等的授权开展相应的个人理财业务。 （　　）

20、根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，目前商业银行开展各种个人理财业务，应向中国银行业协会申请批准。 （　　）