个人理财单选题
1、商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在（　　）明示。 {Page}


2、商业银行销售不需要审批的理财计划前，也应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行迟应在销售理财计划前（　　），将规定资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。
A．5日
B．10日
C．15日
D．20日
3、商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由(    )承担。
A． 商业银行
B． 客户   
C． 商业银行和客户共同
D． 理财计划负责人
4、 商业银行应按（　　）准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。
A． 年度
B． 季度
C． 月
D． 周
5、 商业银行开展保证收益理财计划等个人理财业务，应向（　　）申请批准。
A． 中国证监会
B． 中国人民银行
C． 中国银监会
D． 证券交易所
6、根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，保证收益理财计划中的保证收益(　　)。
A．不得高于同业拆借利率
B．不得低于同期储蓄存款利率
C．高于同期储蓄存款利率的，应对客户提出附加条件
D．不得对客户提出任何附加条件

7、根据个人理财业务监管要求，下列关于内部控制的说法，不正确的是(　　)。
A．需要将银行资产与客户资产分开管理
B．对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
C．商业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门
D．商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

8、 下列不属于银行业金融机构需要如实向社会公众披露的信息的是（　　）。
A． 具体经营规划
B． 财务会计报告
C． 风险管理状况
D． 董事和高级管理人员变更
个人理财多选题
9、商业银行应保证个人理财业务人员具备的资格包括（　　）。
A．充分认识和了解所从事业务的相关法律法规、行政规章和监管要求等
B．遵守个人理财业务人员职业道德操守标准或守则
C．掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特点，并对有关产品市场有所认识和理解
D．具备相应的学历水平和工作经验
E．具备相关监管部门要求的行业资格
10、商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括（　　）。
A．暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B．建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
C．建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
D．关闭该商业银行
E．建议商业银行调整相关内部审计部门负责人