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初级银行从业资格考试《风险管理》真题汇编及答案(一)

来源:233网校 2017-06-24 00:00:00

二、多项选择题(共40题,每小题1分,共40分。以下各小题所给出的五个选项中,有两项或两项以上符合题目要求,请选择相应选项,多选、少选、错选均不得分)

1.商业银行董事会在信息科技治理中,应承担的职责有(  )。

A.审查批准信息科技战略

B.评估信息科技及其风险管理工作的总体效果和效率

C.确定可接受的风险级别

D.监督各项职责的落实

E.履行信息科技预算和支出

2.流动性风险限额的指标通常包括(  )。

A.案件风险率

B.净稳定资金比例

C.流动性比例

D.操作风险经济资本率

E.存贷比

3.国别限额类型有(  )。

A.敞口限额

B.闭口限额

C.经济资本限额

D.市场风险限额

E.行业限额

4.风险限额的作用有(  )。

A.控制最低风险水平

B.控制最高风险水平

C.控制风险偏好

D.提供风险参考基准

E.满足监管要求

5.日常国别风险信息监测应遵循的原则包括(  )。

A.审慎性

B.完整性

C.独立性

D.及时性

E.一致性

6.信用风险存在于(  )。

A.贷款

B.债券投资

C.信用担保

D.贷款承诺

E.衍生产品交易

7.商业银行制定客户授信限额需要考虑的因素包括(  )。

A.客户的债务承受能力 

B.银行的损失承受能力

C.客户的盈利能力

D.客户的净利润率

E.银行的速动比率

8.流动性集中反映了商业银行资产负债的均衡状况,体现在(  )方面。

A.市场流动性风险

B.资产流动性风险

C.负债流动性风险

D.融资流动性风险

E.表外流动性风险

9.风险限额管理的环节有(  )。

A.风险限额分类

B.风险限额设定

C.风险限额监测

D.风险限额控制

E.风险限额处置

10.我国银行监管的标准包括(  )。

A.促进金融稳定和金融创新共同发展

B.努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力

C.对各类监管设限做到科学合理,有所为有所不为,减少一切不必要的限制

D.鼓励公平竞争,反对无序竞争

E.对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制

11.下列选项中,关于中长期结构性分析的说法正确的有(  )。

A.同业市场负债比例指标值越高,流动性风险水平会较低

B.商业银行的存贷比应当不高于75%

C.净稳定资金比率必须大于100%

D.期限错配的程度越大,潜在的流动性风险就越小

E.融资集中度过高带来的流动性风险是大额资金通常是对银行的不利传闻敏感度较低

12.流动性风险成因的复杂性决定了它可能是由(  )引发的次生风险。

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.其他风险

E.资产负债期限结构等不匹配等因素

13.新产品/业务风险管理是指商业银行产品主管部门在新产品/业务(  )等各环节,运用定量或定性方法对新产品/业务进行风险识别、评估和控制,并由风险管理等部门进行风险审查和监督管理的过程。

A.立项申请

B.需求设计

C.技术开发

D.测试投产

E.售后跟踪

14.在损失事件收集工作中,应坚持的原则有(  )。

A.重要性

B.及时性

C.统一性

D.可靠性

E.谨慎性

15.信息披露通常是指公众公司以(  )形式,把公司及与公司相关的信息,向投资者和社会公众进行披露的行为。

A.招股说明书

B.上市公告书

C.定期报告

D.临时报告

E.公司章程

16.对于全部关联方授信总额需要扣除的有(  )。

A.全部关联方的授信余额

B.关联方提供的保证金存款

C.部分关联方的授信余额

D.我国中央政府债券

E.关联方质押的银行存单

17.反洗钱的目的有(  )。

A.有利于促进社会发展、经济发展

B.有利于发现和切断资助犯罪活动的资金来源和渠道,遏制相关犯罪

C.有利于维护社会安全、社会信用

D.有利于维护金融安全、经济安全

E.有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险,促使金融机构依法合规、稳健经营

18.有效的信用风险监测体系应实现的目标有(  )。

A.识别借款人违约情况,并及时对风险上升的授信进行分类

B.监测对合同条款的遵守情况

C.确保商业银行了解借款人或交易对方当前的财务状况及其变动趋势

D.对已造成信用风险损失的授信对象或项目,迅速进入补救和管理程序

E.评估抵(质)押物相对债务人当前状况的抵补程度以及抵(质)押物价值的变动趋势

19.行业环境风险因素主要包括(  )。

A.国家产业政策

B.经济周期因素

C.市场供求

D.财政货币政策

E.法律法规

20.商业银行资本发挥的作用主要体现在(  )。

A.资本为商业银行提供融资

B.吸收和消化损失

C.限制业务过度扩张和承担风险,增强银行系统的稳定性

D.维持市场信心

E.为风险管理提供最根本的驱动力

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