31．《商业银行资本管理办法(试行)》中规定，负责设定风险偏好的是（ ），负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作的是（ ）。
A．监事会；风险管理部门
B．风险管理部门；高级管理层
C．监事会；董事会
D．董事会；高级管理层
32．风险规避策略制定的原则是（ ）。
A．多样化投资
B．风险与收益相匹配
C．没有风险就没有收益
D．零风险
33．在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率、股票价格和商品价格等市场风险要素发生变化时可能对产品头寸或组合造成的潜在最大损失是（ ）。
A．缺口分析
B．久期分析
C．风险价值
D．敏感性分析
34．（ ）是指商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意且能够承担的风险类型和风险总量。
A．风险限额
B．风险水平
C．风险偏好
D．风险文化
35．下列损失中，归属于操作风险资产损失形态的是（ ）。
A．因火灾造成账面价值减少
B．内部欺诈导致的销账
C．外部欺诈导致的收入损失
D．超授权交易造成的账面损失
36．（ ）必要时可指定具备相应资质的外部审计机构对商业银行执行信息科技审计或相关检查。
A．证监会
B．银行业协会
C．基金业协会
D．银监会及其派出机构
87．货币贬值是指本地货币兑美元的汇率在一年内贬值超过（ ）或一个更高的比例，具体贬值幅度依据年代背景和一国监管需要。
A．5％
B．10％
C．20％
D．25％
38．负责发起账户初始划分、账户分类调整申请的部门是（ ）。
A．人力资源部门
B．财务部门
C．风险管理部门
D．前台业务部门
39．内部控制的第一类目标针对企业的基本业务目标，下列属于第一类目标的是（ ）。
A．盈利目标
B．中期财务报表
C．业绩公告
D．简要财务报表
40．传统上，危机管理主要采用（ ）的对抗战略推卸责任。
A．化敌为友
B．辩护或否认
C．化整为零
D．协商或否认
41．在进行风险与控制自我评估工作时，应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主，即自我评估工作要坚持（ ）原则。
A．重要性
B．准确性
C．系统性
D．动态性
42．客户编造虚假项目、利用虚假合同、使用官方假证明向商业银行骗贷，这类操作风险发生于法人信贷业务的（ ）环节。
A．授信评级
B．贷前调查
C．信贷审查
D．信贷审批
43．前中后台分离是从部门银行向（ ）转变的重要环节。
A．流程银行
B．分工银行
C．专业化银行
D．国际化银行
44．商业银行流动性风险管理的核心是（ ）。
A．提高资产的流动性和负债的稳定性，并在两者之间寻求最佳的风险—收益平衡点
B．提高资产的稳定性和负债的流动性，并在两者之间寻求最佳的风险—收益平衡点
C．提高资产的流动性和负债的稳定性，并在两者之间寻求最佳的资产—负债平衡点
D．提高资产的稳定性和负债的流动性，并在两者之间寻求最佳的资产—负债平衡点
45．商业银行的监事会应至少（ ）一次向股东大会报告董事会及高级管理层的履职情况。
A．每月
B．每季度
C．每年
D．每2年
46．在代理业务中，委托方伪造收付款凭证骗取资金的操作风险归属于（ ）业务类别。
A．人员因素
B．内部流程
C．系统缺陷
D．外部事件
47．对于操作风险的管理，商业银行内部审计部门的职责不包括（ ）。
A．负责执行董事会批准的操作风险战略和体系
B．负责监督评价操作风险治理架构的合理性
C．负责监督评价操作风险内控体系的有效性
D．负责监督评价操作风险管理流程的适用性
48．下列选项中，关于声誉风险的评估要求说法不正确的是（ ）。
A．商业银行应建立与自身业务性质、规模和复杂程度相适应的声誉风险管理体系
B．商业银行的声誉风险管理体系应包括有效的公司治理架构、有效的声誉风险管理政策、制度和流程以及对声誉风险事件的有效管理
C．商业银行应定期进行声誉风险的情景分析，评估重大声誉风险事件可能产生的影响和后果，并根据情景分析结果制定可行的应急预案，开展演练
D．对于已经识别的声誉风险，商业银行应当准确计量隐性支持或在不利市场条件下可能面临的损失。并尽可能准确地计量声誉风险对信用风险的单一影响
49．在风险管理实践中，为了对不确定性收益进行计量和评估，通常需要计算未来的（ ）。
A．风险确定性
B．预期收益
C．预汁损失
D．经济增加值
50．若投资者把100万元人民币投资到股票市场．假定股票市场1年后可能出现五种情况，每种情况所对应的收益率和概率如下表所示，则1年后投资股票市场的预期收益率为（ ）。
51．下列不属于其他个人零售贷款风险的是（ ）。
A．贷款购买的商品价格下跌导致消费者不愿履约
B．抵押权益实现困难
C．贷款利息率高导致消费者还款意愿较低
D．借款人的真实收入状况难以掌握
52．国际金融协会针对风险偏好的传导提出四点意见，下列关于此意见描述错误的是（ ）。
A．机构应加强关于风险偏好框架的内部交流与培训，各级管理层必须亲自参加
B．为各个业务条线和部门设定风险限额，将风险偏好转化为业务开展的实际约束
C．各个部门负责人应当基于自身风险状况制定各自的业务计划
D．对业务条线和分支机构的风险保持持续关注，以促进风险偏好的动态更新
53．下列不是银行账户利率风险管理的必经程序，但却是银行账户利率风险管理的基础的是（ ）。
A．银行账户利率风险计量
B．银行账户利率风险控制
C．利率预测
D．风险资本限额
54．充分考虑本行内、外部环境变化因素，体现了风险与控制自评工作的（ ）原则。
A．全面性
B．客观性
C．重要性
D．前瞻性
55．（ ）是指债务人或交易对手未能履行合同规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。
A．操作风险
B．信用风险
C．市场风险
D．声誉风险
56．下列不属于集团法人客户内部进行关联交易的动机的是（ ）。
A．通过关联交易粉饰财务报表
B．通过关联交易规避政策障碍
C．实现整个集团公司的统一管理和控制
D．提高企业营业收入
57．对股东大会负责的监督机构是（ ）。
A．董事会
B．监事会
C．高级管理层
D．中国银监会
58．下列对风险预警的程序排序正确的是（ ）。
①风险处置；②信用信息的收集和传递；③风险分析；④后评价
A．①②③④
B．②①④③
C．②③①④
D．①②④③
59．风险监测是一个（ ）的过程。
A．动态、连续
B．静态、连续
C．动态、间断
D．静态、间断
60．商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要，利用各种金融工具进行的资金和交易活动是（ ）。
A．个人信贷业务
B．法人信贷业务
C．代理业务
D．资金业务
