21．商业银行的内部控制要素包括（ ）。
A．内部环境
B．风险评估
C．控制活动
D．信息与沟通
E．内部监督
22．商业银行的利益相关者包括（ ）。
A．股东
B．董事
C．高级管理人员
D．客户
E．职工
23．按照我国商业银行的发展水平和外部环境，短期内我国银行尚不具备全面实施《巴塞尔新资本协议》的条件，因此，中国银监会确立了（ ）原则。
A．分类实施
B．分层推进
C．分步达标
D．循序渐进
E．东部地区率先实施
24．关于混合资本债券计入商业银行附属资本的条件，说法正确的是（ ）。
A．债券持有人对银行的索偿权位于存款人及其他普通债权人之后
B．商业银行若未行使混合资本债券的赎回权，在债券距到期日前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折旧20％
C．债券不可由持有者主动回售
D．商业银行混合资本债券不得由银行或第三方提供担保
E．商业银行提前赎回混合资本债券、延期支付利息，或债券到期时延期支付债券本金和应付利息时，需事先得到中国银监会批准
25．下列关于单位活期存款账户的表述正确的有（ ）。
A．一般存款账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取
B．同一存款客户只能在商业银行开立一个基本存款账户
C．基本建设资金可以存入专用存款账户
D．临时存款账户的有效期最长不得超过2年
E．企事业单位只能选择一家商业银行开立基本账户
26．目前国内商业银行资产托管业务的品种有（ ）。
A．企业年金基金托管
B．商业银行人民币理财产品托管
C．保险资产托管
D．证券投资基金托管
E．社保基金托管
27．下列属于《中华人民共和国银行业监督管理法》所称的银行业金融机构有（ ）。
A．在中华人民共和国境内设立的政策性银行
B．在中华人民共和国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社
C．在中华人民共和国境内设立的贷款公司
D．在中华人民共和国境内设立的商业银行
E．在我国香港、澳门特别行政区设立的吸收公众存款的金融机构
28．巴塞尔条约的三大支柱是（ ）。
A．内部控制
B．最低资本要求
C．信息披露
D．外部监管
E．市场约束
29．在商业银行进行资本管理过程中，货币市场和资本市场有利于商业银行（ ）。
A．通过充实资本提高抵御风险的能力8．提高风险管理水平
C．通过交易转移风险
D．实现流动性管理
E．对风险合理定价
30．与其他债券相比，国债具有的特点包括（ ）。
A．风险低
B．收益率高
C．发行量小
D．流动性强
E．安全性差
31．担保法规定的担保方式有（ ）。
A．定金
B．抵押
C．保证
D．质押
E．留置
32．人民法院因审理或执行案件，人民检察院、公安机关因查处经济犯罪需要冻结单位存款时（ ）。
A．必须出具市级(含)以上人民法院、人民检察院、公安局签发的“协助冻结存款通知书”
B．冻结存款不足冻结数额时，银行应在6个月的冻结期内冻结该单位账户可以冻结的存款，直至达到需要冻结的数额
C．被冻结款项在冻结期内如需解冻，银行可以自行解冻
D．冻结款项需延长冻结期的，人民法院、人民检察院、公安局应当在冻结期满前办理继续冻结手续，每次冻结期限最长不超过6个月
E．被冻结的款项不属于赃款的，冻结期问应计付利息
33．2004年版《巴塞尔新资本协议》第一支柱覆盖的风险包括（ ）。
A．市场风险
B．信用风险
C．国家风险
D．操作风险
E．法律风险
34．下列属于金融诈骗罪的有（ ）。
A．吸收客户资金不入账罪
B．集资诈骗罪
C．信用卡诈骗罪
D．非法出具金融票证罪
E．票据诈骗罪
35．根据《票据法》，下列关于票据权利的说法正确的有（ ）。
A．汇票被拒绝承兑，持票人可以行使追索权
B．付款请求权是第一顺序请求权，追索权是第二顺序请求权
C．票据权利的取得按取得方式的不同可分为原始取得与继受取得
D．票据权利的行使应当在票据债权人的营业场所和营业时间内进行
E．持票人恶意取得票据的，不得享有票据权利
36．可撤销的合同的类型有（ ）。
A．损害社会公共利益的合同
B．显失公平的合同
C．因重大误解订立的合同
D．因胁迫而订立的合同
E．因欺诈而订立的合同
37．银行业从业人员除应当遵守职业操守外，还应当接受（ ）的监督。
A．所在机构
B．银行业自律组织
C．监管机构
D．社会公众
E．政府机构
38．主观方面一定是故意的金融犯罪有（ ）。
A．集资诈骗罪
B．非法出具金融票证罪
C．违法票据承兑、付款、保证罪
D．洗钱罪
E．贷款诈骗罪
39．银行业从业人员在办理信贷业务中的不法行为包括（ ）。
A．违反监管部门的规定，以降低贷款条件争揽客户
B．对关联企业客户和集团客户的授信超过有关部门规定的限制比例
C．超出中国人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款
D．在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用
E．协助客户逃避其他银行信贷监管
40．银行业从业人员对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为，应当（ ）。
A．予以关注
B．予以提示
C．予以制止
D．及时向有关部门报告
E．向媒体披露
