二、多项选择题(共40小题，每小题1分，共40分。以下各小题所给出的五个选项中，有两项或两项以上符合题目要求，请选择相应选项，多选、少选、错选均不得分)
1．货币型理财产品是投资于货币市场的银行理财产品，它主要投资于（ ）。
A．国债
B．金融债
C．中央银行票据
D．债券回购
E．高信用级别的企业债
2．信托的定义体现了（ ）。
A．信托财产的独立性
B．权利主体与利益主体相分离
C．责任无限性
D．信托管理连续性
E．信托财产的收益性
3．下列关于交易所上市基金ETF的特征的说法中，正确的有（ ）。
A．它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单只股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额
B．ETF基本是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于它是在交易所挂牌的，交易非常便利
C．ETF的申购赎回有自己的特色，投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回ETF，而不是现有开放式基金的以现金申购赎回
D．不可以在交易所挂牌买卖．投资者不能像交易单只股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额
E．ETF在本质上是封闭式基金
4．金融衍生品市场的功能包括（ ）。
A．提高交易效率
B．价格发现
C．转移风险
D．优化资源配置
E．平摊成本
5．客户理财规划目标的具体内容包括（ ）。
A．投资规划
B．长期目标
C．现金规划
D．短期目标
E．保险规划
6．下列关于现值和终值的计算公式中，正确的有（ ）。
A．单期中终值的计算公式为；FV=PV×(1+r)
B．单期中现值的计算公式为：PV=FV／(1+r)
C．多期(复利)中终值的计算公式为：FV=PV×(1+rt)
D．多期(复利)中现值的计算公式为：PV=FV／(1+rt)
E．多期(单利)中终值的计算公式为：FV=PV×(1+r)t
7．金融衍生品的特点有（ ）。
A．可复制性
B．流动性
C．安全性
D．杠杆特征
E．违约风险小
8．小李每月缴纳房贷，其现金流模式符合普通年金，下列关于普通年金的说法，正确的有（ ）。
A．每期金额相等
B．时间间隔相同
C．期间可以有间断
D．既有现金流入，又有现金流出
E．发生时间可以是期初，也可以是期末
9．按股票所代表的股东权利划分，股票可分为（ ）。
A．记名股
B．优先股
C．无记名股
D．新股
E．普通股
10．从交易对象的角度看，货币市场主要由（ ）等子市场组成。
A．证券投资基金市场
B．同业拆借市场
C．商业票据市场
D．国库券市场
E．回购协议市场
11．按委托人或受托人的性质不同，信托可分为（ ）。
A．任意信托
B．法定信托
C．法人信托
D．资金信托
E．个人信托
12．《民法通则》第37条规定，法人应当具备的条件包括（ ）。
A．依法成立
B．有必要的财产或者经费
C．有自己的名称、组织机构和场所
D．能够独立承担民事责任
E．有自然人组成
13．理财师的社会责任包括（ ）。
A．理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
B．理财师是正确的投资理念的重要宣导者
C．理财师是理财风险的揭示者
D．理财师是客户声音的反馈者
E．理财师是理财行业的监督者
14．下列关于复利计息和有效年利率的说法中，错误的有（ ）。
A．1年内对金融资产计m次复利，t年后，得到的价值是：FV=PV／[1+(r／m)mt]
B．1年内对金融资产计m次复利，t年后，得到的价值是：FV=PV×[1+(r／m)mt]
C．有效年利率的计算公式为：EAR=[1+(r／m)]m-1
D．有效年利率的计算公式为：EAR=E1+(r／m)]m-1
E．随着复利次数的增加，同一个名义年利率算出的有效年利率也会不断增加，但增加的
速度会越来越慢
15．违约责任的承担形式主要包括（ ）。
A．违约金责任
B．赔偿损失
C．强制履行
D．定金责任
E．采取补救措施
16．理财师后续跟踪服务的必要性体现在（ ）。
A．理财规划服务是个过程，不是一次性完成的
B．客户的理财目标有短期也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师
C．通过后续跟踪服务，可提升客户满意度
D．制订成方案并提交给客户开始执行后，仍需要理财师根据新情况来不断地调整方案，帮助客户及其财务安排更好地适应变化，达到预定的理财目标
E．非常满意的优质客户可以给理财师介绍更多优良新客户
17。促进我国个人理财业务发展的重要动力包括（ ）。
A．居民理财意识加强
B．居民理财需求增加
C．居民理财技能欠缺
D．投资理财工具日趋丰富
E．居民财富积累
18．个人理财业务的相关主体包括（ ）。
A．个人客户
B．商业银行
C．非银行金融机构
D．监管机构
E．政府职能部门
19．下列选项中，有关动产交付管理的说法正确的有（ ）。
A．动产物权的设立和转让，自交付时发生效力，但法律另有规定的除外
B．船舶、航空器和机动车等物权的设立、变更、转让和消灭，未经登记，不得对抗善意第三人
C．动产物权设立和转让前，权利人已经依法占有该动产的，物权自法律行为生效时发生效力
D．动产物权设立和转让前，第三人依法占有该动产的，负有交付义务的人可以通过转让请求第三人返还原物的权利代替交付
E．动产物权转让时，双方又约定由出让人继续占有该动产的，物权自该约定生效时发生效力
20．普通股股东按其所持有股份比例享有的基本权利包括（ ）。
A．公司决策参与权
B．利润分配权
C．优先求偿权
D．优先认股权
E．剩余资产分配权
