您现在的位置:233网校 >银行从业资格考试 > 银行初级 > 初级《风险管理》 > 初级风险管理学习笔记

2010银行从业资格考试《风险管理》冲刺考点(4)

来源:233网校 2010-10-12 09:34:00
导读:2010银行从业资格考试《风险管理》冲刺考点辅导及摸考试题:操作风险管理
 3).个人信贷业务

  (1)主要操作风险点

  ①个人住房按揭贷款

  ②个人大额耐用消费品贷款

  ③个人生产经营贷款

  ④个人质押贷款

  (2)操作风险成因

  (3)操作风险控制要点

  ①牢固树立个人信贷业务科学发展观。

  ②实行个人信贷业务集约化管理。

  ③优化产品结构,改进操作流程。

  ④加强规范化管理。

  ⑤切实做好个人信贷贷款前调查、贷时审查、贷后检查各个环节的规范操作,防范信贷业务操作风险。

  ⑥强化个人贷款发放责任约束机制。

  4).资金交易业务

  资金交易业务是商业银行中间业务的一类,指商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等 方面的需要,利用各种金额工具进行的资金和交易活动,包括资金管理、资金存放、资金拆借、债券买卖、外汇买卖、黄金买卖、金融衍生产品交易等业务。从资金 交易业务流程来看,可分为前台交易、中台风险交易、后台清算三个环节。

  (1)主要操作风险点

  ①前台交易

  ②中台风险管理

  ③后台结算清算

  (2)操作风险成因

  (3)操作风险控制要点

  ①树立全面全程的风险管理理念。

  ②建立并完善资金业务组织结构。

  ③实行严格的前中后台职责分离制度。

  ④总行适当核定分支机构的资金业务经营权限,并定期进行检查。

  ⑤完善资金营运内部控制。

  ⑥加强交易权限管理。

  ⑦建立资金交易风险和市值的内部报告制度。

  ⑧代客资金业务应当了解客户从事资金交易的权限和能力。

  ⑨建立资金业务的风险责任制。

  ⑩开发和运用风险量化模型。

  5).代理业务

  (1)主要操作风险点

  ①人员因素

  ②外部事件

  ③内部流程

  ④系统缺陷

  (2)操作风险成因

  (3)操作风险控制要点

  ①强化风险意识

  ②加强基础管理

  ③加强业务宣传及营销管理

  ④加强产品及开发管理

  ⑤提高电子化水平

  ⑥设计专户核算代理资金

  ⑦遵守委托——代理协议

  ⑧进一步完善业务操作流程与操作管理制度

考试大编辑建议:
2010年下半年银行从业资格考试完美冲刺

相关建议:
2010银行从业资格考试《风险管理》核心考点汇总
2010年银行从业资格考试风险管理过关冲刺试题汇总

相关阅读

添加银行学霸君或学习群

领取资料&加备考群

初中级银行交流群

加入备考学习群

初中级银行交流群

加学霸君领资料

拒绝盲目备考,加学习群领资料共同进步!

银行从业书籍
互动交流
扫描二维码直接进入

微信扫码关注公众号

获取更多考试资料