5.2.2客户财务分析
1.个人资产负债表
2.现金流量表
3.未来现金流量表
(1)预测客户的未来收入
(2)预测客户的未来支出
5.2.3客户风险特征和其他理财特性分析
1.客户的风险特征
(1)风险偏好
(2)风险认知度
(3)实际风险承受能力
2.其他理财特征
(1)投资渠道偏好
(2)知识结构
(3)生活方式
(4)个人性格
5.2.4客户理财需求和目标分析
1.目标
(1)短期目标
(2)中期目标
(3)长期目标
2.需求
(1)收入的保护
(2)资产的保护
(3)客户死亡情况下的债务减免
(4)投资目标与风险预测之间的矛盾
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赵聪
AFP持证人，经济师
主讲：证券投资基金基础知识
原某985高校金融讲师, CFP持证人, 中国工商银行行等多家机构特聘内训讲师
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李泽瑞
金融培训高级讲师
主讲：证券投资顾问业务
经济学硕士、金融培训高级讲师，受聘于多家企业内部培训，教学经验非常丰富。
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孙婧
外汇分析师
主讲：期货法律法规
曾就职于多家大型证券、期货公司，具有丰富的金融从业培训经验，外汇分析师。
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徐雨光
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主讲：初级个人理财
美国经济学硕士，任职于某高校金融系，主要教学及研究方向为投资理财。
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李楠
多家银行内训讲师
主讲：私募股权投资基金基础知识
四大行金融类内训老师，专业从事金融类和中级经济师课程的研究。
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赵磊
南开大学金融学博士，高校客座讲师
主讲：中级风险管理,初级风险管理
南开大学金融学博士，北大/清华/人大等高校客座讲师，北京广播电视台访谈专家
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