(二)产品目标客户信息：
1客户风险承受能力：不得将高风险产品介绍给低风险承受能力的客户
2客户资产规模和客户等级
3产品发行地区
4资金门槛和最小递增金额：不得低于5万元人民币或等值外币
(三)产品特征信息：
1银行理财产品收益类型：
保本产品和非保本产品。
(1) 保本类产品：适合投资风险承受程度为“保守型”或以上客户。一般不得提前支取(如允许提前支取，可能高于或低于本金);购买外汇理财产品有货币兑换风险;利率调整和通货膨胀可能带来本金相对价值减少。
(2) 非保本产品：适合能承担一定风险的投资者。
部分保本产品。
2理财产品交易类型：
开放式产品和封闭式产品。
(1) 开放式产品：总体份额与总体金额都是可变的，可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资者赎回理财产品;
(2) 封闭式产品：总体份额在产品存续期内不变，而总体金额可能变化的产品。
存续期内既不能申购也不能赎回，或只能赎回而不能申购。赎回有特殊条款，规定客户或银行在触发条款时具有赎回的权利。
3产品期次性：期次类和滚动发行。
期次类只在一段销售时间内销售，到期后利随本清;
滚动发行产品采取循环销售的方式，投资者可以进行连续投资，拥有更多的选择机会。
4产品投资类型：八大类
利率挂钩、股票挂钩、基金挂钩、外汇挂钩、商品挂钩、信用挂钩、保险挂钩、混合挂钩
5产品期限分类：
6个月以内、一年以内、1年至2年期、2年以上产品。
超短期产品：1个月以内;
短期产品：1个月至1年内;
中期产品：1年至2年内;
长期理财产品：2年以上
6产品风险等级：
常见的银行理财产品风险：政策风险、违约风险或信用风险、市场风险、利率风险、汇率风险、流动性风险、提前终止风险等;
其他还有：操作风险、交易对手管理风险、延期风险、不可抗力及意外事件等风险。
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