2014年银行业初级资格考试个人理财知识点精讲第九章个人理财业务风险管理

第四节 操作风险管理(★)

　　一、操作管理体系

　　商业银行应该建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地识别、诃估、监测和控制／缓释操作风险。商业银行的高层及董事会应负责制定、管理、检查风险管理政策和制度及具体操作。

　　二、操作管理方法

　　商业银行可通过评估操作风险和内部控制、损失事件的报告和数据收集、关键风险指标的监测、新产品和新业务的风险评估、内部控制的测试和审查以及操作风险的报告来控制和监测操作风险。商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和重大损失情况。应针对潜在损失不断增大的冈险，建立早期的操作风险预警机制，以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率以及损失程度。