2016年银行业初级资格考试《个人理财》第七章讲义

第一节 概述

考点1 理财规划师的工作内容和方式

一、理财规划师的工作内容

专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。

二、理财规划师的工作方法

首先，深入了解客户。

其次，全面地评估客户所要解决的财务问题和条件。

再次，在综合分析和比较的基础上提出自己的见解和建议。

最后，把自己的分析结果和意见等内容形成专业理财规划报告书，解说并呈递给客户。

考点2 理财师的工作流程

我们将理财师的工作流程概括为如下六个方面：

(1)接触客户，建立信任关系。 来源：233网校

(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况。

(3)明确客户的理财日标。

(4)制订理财规划方案。

(5)理财规划方案的执行。

(6)后续跟踪服务。

在日常工作中，面对具体客户和不同情形时，理财师不必拘泥于几个步骤这一形式或者某一特定的工作方法，而是应当以客户的需要和具体案例为准。