2016年银行业初级资格考试《个人理财》第七章讲义

第五节 制定理财规划方案

考点1 理财规划方案的内容

理财规划方案一般包含以下基本规划：

(1)家庭收支、债务规划，即家庭收支平衡规划。

(2)风险管理规划。

(3)退休养老规划。

(4)教育规划，包括子女教育规划和客户自身教育规划。

(5)投资规划。 来源：233网校

(6)税务筹划。

(7)财富分配和传承规划等。

考点2 制定和提交书面理财规划方案

专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。

在规划书文本制作完毕后，理财师应与客户联系确定会面的时间和地点，当面解释理财规划书内容。这时理财师应尽量做到简明扼要、通俗易懂，对于方案重点问题应当详细阐述，并提请客户一一确认。