银行从业资格考试《个人理财》难点点拨1.1章

第一章 个人理财概述

第一节 个人理财相关定义

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    考点1  个人理财概述

    个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

    个人理财过程大致可分为五个步骤：

    （1）评估理财环境和个人条件。

    （2）制定个人理财目标。

    （3）制定个人理财规划。

    （4）执行个人理财规划。

    （5）监控执行进度和再评估。

    难点点拨

    现代商业银行具有丰富的金融业务和金融资源、完善的业务管理和风险控制手段、便捷的渠道和专业的人员，在提供个人理财服务方面具有较强的优势。 目前，个人理财业务已经成为商业银行重要业务之一。

    备考提示

    本考点多是概念记忆性的知识，需要理解个人理财的概念及个人理财过程的步骤，考试出题可能性不大。