银行从业初级个人理财学习笔记

①摊余成本法债券基金：对买入的债券，采用摊余成本法进行估值②基金中的基金（FOF）：专门投资于其他证券投资基金的基金③交易型开放式...阅读全文>

qyl2023-05-18

概念：基金是通过发行基金份额或收益凭证，将投资者分散的资金集中起来，由专业管理人员投资于股票、债券或其他金融资产，并将投资收益按持...阅读全文>

qyl2023-05-18

（1）现金管理类理财产品①现金管理类理财产品是主要投资于货币市场的银行理财产品。②投资方向：信用级别较高、流动性较好的各类金融资产...阅读全文>

qyl2023-05-17

（1）明确资产管理业务范畴，即银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投...阅读全文>

qyl2023-05-17

（1）贵金属市场黄金黄金价格影响因素：①供求关系及均衡价格；②通货膨胀；③利率；④汇率白银主要用于工业、摄影以及首饰。投资门槛较低...阅读全文>

qyl2023-05-16

（1）保险相关要素保险合同投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议投保人与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人...阅读全文>

qyl2023-05-16

金融衍生品市场的分类（按交易方式）金融远期市场金融远期市场是金融远期合约交易市场。金融远期合约是指双方约定在未来的某一确定时间，按...阅读全文>

qyl2023-05-15

特点：空间统一性和时间连续性。功能：①国际金融活动枢纽功能；②形成外汇价格体系功能；③调剂外汇余缺，调节外汇供求功能；④实现不同地...阅读全文>

qyl2023-05-15

概念债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的债权凭证，表明发行人负有在指定日期向持有人支付本金及利息的责任。特征①偿还性；②流...阅读全文>

qyl2023-05-14

货币市场资本市场概念融通短期资金和交易期限在一年以内（含一年）的市场提供长期（一年以上）资本融通和交易的市场工具同业拆借、商业票据...阅读全文>

qyl2023-05-14

有形市场无形市场概念有固定的交易场所，有专门的组织机构和人员，有专门的设备，有组织的市场。典型：交易所。指市场交易双方只存在交易关...阅读全文>

qyl2023-05-13

金融市场的构成要素【主体、客体、中介和监管机构】主体企业、政府及政府机构、中央银行、金融机构、居民个人（家庭）.客体金融市场交易对...阅读全文>

qyl2023-05-13

从业资格规定禁止性规定商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于4人，其中交易人员至少2人...阅读全文>

qyl2023-05-12

销售前需要了解你的客户需核保情况：①投保人年收入低于当地最近年度城镇居民人均收入/农村居民纯收入。②投保人年龄超过65周岁或期缴产...阅读全文>

qyl2023-05-12

（1）普通合伙企业设立条件①有二个以上合伙人。合伙人为自然人的，应当具有完全民事行为能力；②有书面合伙协议；③有合伙人认缴或者实际...阅读全文>

qyl2023-05-11