基金从业《基金法律法规》记忆口诀

/第一章 金融市场、资产管理与投资基金/

1、金融市场的构成要素

①市场参与者；

②金融工具；

③金融交易的组织方式

口诀：供（公）餐（参）组

2、金融市场的“市场失灵”问题主要表现在

①外部性问题；

②脆弱性问题；

③不完全竞争问题；

④信息不对称问题

口诀：不（部）弱不争不对称

/第二章 证券投资基金概述/

1、证券投资基金的特点

①集合理财、专业管理；

②组合投资、分散风险；

③利益共享、风险共担；

④严格监管、信息透明；

⑤独立托管、保障安全。

口诀：集合监管很专业，组合托管共风险

2、基金业在金融体系中的地位与作用

①为中小投资者拓宽投资渠道；

②优化金融机构，促进经济增长；

③有利于证券市场的稳定和健康发展；

④完善金融体系和社会保障体系；

⑤推动责任投资，实现可持续发展。

口诀：拓渠道、促增长、稳市场，完善体系可持续

3、信托的功能

①财产管理功能；

②融通资金功能；

③社会投资功能；

④风险隔离功能；

⑤社会公益服务功能。

口诀：投融管理，风险隔离，外带公益

4、基金与银行储蓄的差异表现在

基金从业《基金法律法规》记忆口诀

/第一章 金融市场、资产管理与投资基金/

1、金融市场的构成要素

①市场参与者；

②金融工具；

③金融交易的组织方式

口诀：供（公）餐（参）组

2、金融市场的“市场失灵”问题主要表现在

①外部性问题；

②脆弱性问题；

③不完全竞争问题；

④信息不对称问题

口诀：不（部）弱不争不对称

/第二章 证券投资基金概述/

1、证券投资基金的特点

①集合理财、专业管理；

②组合投资、分散风险；

③利益共享、风险共担；

④严格监管、信息透明；

⑤独立托管、保障安全。

口诀：集合监管很专业，组合托管共风险

2、基金业在金融体系中的地位与作用

①为中小投资者拓宽投资渠道；

②优化金融机构，促进经济增长；

③有利于证券市场的稳定和健康发展；

④完善金融体系和社会保障体系；

⑤推动责任投资，实现可持续发展。

口诀：拓渠道、促增长、稳市场，完善体系可持续

3、信托的功能

①财产管理功能；

②融通资金功能；

③社会投资功能；

④风险隔离功能；

⑤社会公益服务功能。

口诀：投融管理，风险隔离，外带公益

4、基金与银行储蓄的差异表现在

①性质不同；

②收益不同；

③风险特性不同；

④信息披露程度不同

口诀：丰（风）收信息性质好

5、基金托管人的职责

①基金资产保管；

②基金资金清算；

③会计复核；

④对基金投资运作的监督。

口诀：监、管、核、算

/第三章 基金的类型/

1、ETF基金的特点

①被动操作指数基金

②独特的实物申购、赎回机制

③实行一级市场与二级市场并存的交易制度

口诀：被士（实物）兵（并存）操作

2、QDII基金禁止投资行为

①购买不动产；

②购买房地产抵押按揭；

③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；

④购买实物商品；

⑤除应付赎回、交易清算等临时用途外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产

净值的10%；

⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外；

⑦参与未持有基础资产的卖空交易；

⑧从事证券承销业务。

口诀：贵重金属不动产，实物商品房地产，临时以外借现金，衍生品外不融资，未持资产不卖空，证券承销不

可碰

3、基金根据股票规模分类

分为大盘股、中盘股和小盘股基金

分类标准 小盘股 中盘

股 大盘股

市值绝对值 市值＜5亿元人民币 - 市值＞20亿元人民币

依据相对规

模

市值排名靠后，累计市值占市场总市值20％

以下 -

市值排名靠前，累计市值占市场总市值50％

以上