2024年基金从业《法律法规》数字考点

2024年基金从业《法律法规》数字考点

第一篇行业概览

第一章金融市场、资产管理与投资基金

1、现货市场的交易协议达成后在2个交易日内进行交割。期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割。

2、基金管理公司及其子公司资产管理业务

业务 数字相关要求

公开募集基金 包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人以及法律、行政法规规定的

其他情形。

特定客户资产管理

业务

为单一客户办理特定资产管

理业务

客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币，中国证监会另

有规定的除外。

为多个客户办理特定资产管

理业务

（1）资产管理人应当向符合条件的特定客户销售资产管理计划

。

（2）符合条件的特定客户：指委托投资单个资产管理计划初始

金额不低于100万元人民币，且能够识别、判断和承担相应投资

风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其

他特定客户。

（3）单个资产管理计划的委托人不得超过200人，但单笔委托

金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制；客户委托的

初始资产合计不得低于3000万元人民币，但不得超过50亿元人

民币；中国证监会另有规定的除外。

专项资产管理计划 ——

私募股权基金管理

业务

3、非公开募集基金合格投资者（累计≤200人）

合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标

准的单位和个人：

（1）净资产不低于1000万元的单位；

（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收人不低于50万元的个人。

4、证券公司资产管理业务合格投资者

指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力且符合下列条件之一的单位和个人：

（1）个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币；

（2）公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。依法设立并受监管的各类集合投资产品视为单一合格

投资者。

5、期货公司资产管理业务

（1）资产管理业务的客户应当具有较强资金实力和风险承受能力，单一客户的起始委托资产不得低于100万元

2024年基金从业《法律法规》数字考点

2024年基金从业《法律法规》数字考点

第一篇行业概览

第一章金融市场、资产管理与投资基金

1、现货市场的交易协议达成后在2个交易日内进行交割。期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割。

2、基金管理公司及其子公司资产管理业务

业务 数字相关要求

公开募集基金 包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人以及法律、行政法规规定的

其他情形。

特定客户资产管理

业务

为单一客户办理特定资产管

理业务

客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币，中国证监会另

有规定的除外。

为多个客户办理特定资产管

理业务

（1）资产管理人应当向符合条件的特定客户销售资产管理计划

。

（2）符合条件的特定客户：指委托投资单个资产管理计划初始

金额不低于100万元人民币，且能够识别、判断和承担相应投资

风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其

他特定客户。

（3）单个资产管理计划的委托人不得超过200人，但单笔委托

金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制；客户委托的

初始资产合计不得低于3000万元人民币，但不得超过50亿元人

民币；中国证监会另有规定的除外。

专项资产管理计划 ——

私募股权基金管理

业务

3、非公开募集基金合格投资者（累计≤200人）

合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标

准的单位和个人：

（1）净资产不低于1000万元的单位；

（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收人不低于50万元的个人。

4、证券公司资产管理业务合格投资者

指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力且符合下列条件之一的单位和个人：

（1）个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币；

（2）公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。依法设立并受监管的各类集合投资产品视为单一合格

投资者。

5、期货公司资产管理业务

（1）资产管理业务的客户应当具有较强资金实力和风险承受能力，单一客户的起始委托资产不得低于100万元

人民币。

（2）资产管理计划的资产委托人应当为合格投资者，单个资产管理计划的投资者人数不得超过200人。

6、信托公司资产管理业务

信托公司设立集合资金信托计划的要

求

（1）委托人为合格投资者；

（2）参与信托计划的委托人为唯一受益人；

（3）单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万

元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制；

（4）信托期限不少于1年；

（5）信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及

其他有关规定；

（6）信托受益权划分为等额份额的信托单位；

（7）信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何

名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利；

（8）银监会规定的其他要求。

合格投资者 指符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人：

（1）投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人

或者依法成立的其他组织；

（2）个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供

相关财产证明的自然人；

（3）个人收入在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计

收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的

自然人。

7、商业银行资产管理业务

私人银行客户 指金融净资产≥600万元人民币的商业银行客户。

高资产净值客户

高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户：

（1）单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人。

（2）认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明

的自然人；

（3）个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30

万元人民币，且能提供相关证明的自然人。

8、对冲基金起源于20世纪50年代初的美国。

第二章证券投资基金概述

1、我国的基金自律组织是2012年6月6日成立的中国证券投资基金业协会。

2、世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。

3、1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放

式公司型共同基金的鼻祖。

4、中国证券投资基金业的发展历程