2024年基金从业《证券投资基金》数字考点

2024年《证券投资基金基础知识》数字考点汇总

1、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。

合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标

准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50

万元的个人。

2、货币市场基金不得投资于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可转换债券、可交换债券；

（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；

（4）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；

（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

3、可转换债券应半年或1年付息1次，到期后5个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后一期利息。

4、货币市场工具有以下特点：①均是债务契约；②期限在1年以内（含1年）；③流动性高；④大宗交易，主

要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖；⑤本金安全性高，风险较低。

5、在我国，货币市场工具主要包括现金，期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、

同业存单，剩余期限在397天以内（含397）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、

中国人民银行认可的其他具有良好流动性的其他货币市场工具。

6、与普通的银行定期存款相比，大额可转让定期存单有以下特征：

①定期存款记名且不可转让；大额可转让定期存单不记名，并且可以在二级市场上转让，可转让是其最大的特

点。

②定期存款的金额一般由存款者自身决定，有零有整；大额可转让定期存单一般面额较大，且为整数。

③定期存款的投资者可以是个人投资者、机构投资者、企业等；由于面额较大，大额可转让定期存单的投资者

一般为机构投资者和资金雄厚的企业。

④定期存款的利率固定；大额可转让定期存单的利率可以是固定的，也可以是浮动的，且一般比同期的定期存

款利率要高，一般也高于同期国债的利率。

⑤定期存款可以提前支取，但需要罚息；大额可转让定期存单原则上不能提前支取，只能在二级市场上转让。

⑥定期存款期限较长，一般都在1年以上；而大额可转让定期存单的期限较短，一般在1年以内，最短的是14天，以3

个月、6个月为主。

7、沪深300指数期货合约条款