2024年基金从业《证券投资基金》数字考点
2024年《证券投资基金基础知识》数字考点汇总
1、非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累计不得超过200人。
合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单
位和个人:①净资产不低于1000万元的单位;②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的
个人。
2、货币市场基金不得投资于以下金融工具:
(1)股票;
(2)可转换债券、可交换债券;
(3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期的除外;
(4)信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具;
(5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
3、可转换债券应半年或1年付息1次,到期后5个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后一期利息。
4、货币市场工具有以下特点:①均是债务契约;②期限在1年以内(含1年);③流动性高;④大宗交易,主要由机
构投资者参与,个人投资者很少有机会参与买卖;⑤本金安全性高,风险较低。
5、在我国,货币市场工具主要包括现金,期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存
单,剩余期限在397天以内(含397)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会、中国人
民银行认可的其他具有良好流动性的其他货币市场工具。
6、与普通的银行定期存款相比,大额可转让定期存单有以下特征:
①定期存款记名且不可转让;大额可转让定期存单不记名,并且可以在二级市场上转让,可转让是其最大的特点。
②定期存款的金额一般由存款者自身决定,有零有整;大额可转让定期存单一般面额较大,且为整数。
③定期存款的投资者可以是个人投资者、机构投资者、企业等;由于面额较大,大额可转让定期存单的投资者一般
为机构投资者和资金雄厚的企业。
④定期存款的利率固定;大额可转让定期存单的利率可以是固定的,也可以是浮动的,且一般比同期的定期存款利
率要高,一般也高于同期国债的利率。
⑤定期存款可以提前支取,但需要罚息;大额可转让定期存单原则上不能提前支取,只能在二级市场上转让。⑥定
期存款期限较长,一般都在1年以上;而大额可转让定期存单的期限较短,一般在1年以内,最短的是14天,以3个
月、6个月为主。
7、沪深300指数期货合约条款
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