21、关于投资、研究业务的控制，以下表述正确的是( )。
A. 基金公司建立晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流
B. 研究员按照基金经理的意见，编写研究报告
C. 基金经理为投资某股票，安排研究员临时将该股票申请加入公司股票库，并在事后及时补充研究报告
D. 研究员将研究报告优先提供给某基金经理决策使用
答案：A
22、开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据( )进行。
A. 基金估值机构确认的数据
B. 基金托管机构确认的数据
C. 注册登记机构确认的数据
D. 基金销售机构确认的数据
答案：C
23.基金信息披露中,基金托管人不具有复核责任的是()。
A.基金定期报告
B.基金份额净值报告
C.更换基金经理报告
D.定期更新的招募说明书
答案：C
解析：托管人复核的内容主要与基金业绩相关的内容，更换基金经理报告为基金公司内部行政人员调整，与托管人无关。
24、金融资产的分类中，以票据、债券等契约型投资工具为主的金融资产被称为()。
A. 收益类金融资产
B. 权益类金融资产
C. 股权类金融资产
D. 债券类金融资产
答案：D
25、根据中国证券投资基金协会 2013 年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户 90%以上，这说明了( )
A. 证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道
B. 证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱
C. 证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道
D. 个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础
答案：C
26、关于基金的分类，以下说法错误的是( )
A. 基金资产 80%以上投资于货币市场工具的为货币市场基金
B. 基金资产 80%以上投资于股票的为股票基金
C. 基金资产 80%以上投资于其他基金份额的为基金中的基金
D. 基金资产 80%以上投资于债券的为债券基金
答案：A
27、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起()日内披露临时报告。
A.2
B.5
C.1
D.3
答案：A
28、关于基金临时报告，以下表述错误的是( )
A. 当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过 0.5%时，需要披露基金临时报告
B. 基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的 0.5%时，需要披露基金临时报告
C. 基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告
D. 开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告
答案：A
29、关于基金管理公司风险管理工作的次序，以下正确的是()。
A. 风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价
B. 风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价
C. 风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价
D. 风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系的评价
答案：A
30、对于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超( )，普通程序注册的审查时间原则上不超( )。
A.20 个工作日、3 个月
B.20 个工作日、6 个月
C.20 日、6 个月
D.20 日、3 个月
答案：B
31、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是( )。
A. 投资人递交申购申请，申购成立
B. 基金份额登记机构收到申购款项，申购生效
C. 投资人交付申购款项，申购成立
D. 投资人交付申购款项，申购生效
答案：C
32、证券交易所根据管理人提供的 ETF 基金份额参考净值计算方式、申购赎回清单中的组合证券等信息，计算公布 ETF 基金份额参考净值的时间是( )。
A. 在当日开市前 15 分钟计算并公布
B. 在交易结束前 15 分钟计算并公布
C. 在次日开市前 15 分钟计算并公布
D. 在交易时间内实施计算并公布
答案：D
33、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是( )。
A. 为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
B. 基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户是或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价
C. 在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格
D. 基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
答案：A
34、关于基金管理人内部管理的监管，以下说法错误的是( )。
A. 基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力、保护份额持有人利益
B. 基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作
C. 基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务
D. 当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人的利益优先
答案：A
35、基金从业人员应遵守保密义务，以下不属于保密内容的是( )。
A. 对某一行业的研究报告
B. 客户的身份证件和联系方式
C. 某基金的招募说明书
D. 执业过程中获知的客户商业秘密
答案：C
36、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的( )原则
A. 安全第一
B. 客户至上
C. 专业规范
D. 有效沟通
答案：A
37、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下表述正确的是( )。
A. 基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，部分盈余归基金投资者所有
B. 基金投资者一般按照所持有的基金份额分配基金收益
C. 基金托管人与基金管理人共同分担投资风险
D. 为基金提供服务的基金管理人会参与基金收益的分配
答案：B
38、资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括( )。
A. 为市场经济体系有效配置资源
B. 给金融市场提供流动性，提高了交易成本
C. 通过专业的管理活动，使投融资更加便利
D. 对金融资产合理定价
答案：B
39、私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者需签署的文件不包括( )。
A. 投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷
B. 风险揭示书
C. 投资者符合合格投资者条件的承诺函
D. 投资说明书
答案：D
40、关于督察长的工作，以下描述错误的是( )。
A. 督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权
B. 督察长应撰写报告，反映内部控制制度执行情况
C. 督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价
D. 督察长可对内部控制制度执行情况提出建议
答案：A
