第六章基金的市场营销 【章节练习】

　　基金市场营销的特征：服务性、专业性、持续性

　　意义：有利于实现公司经营目标;有利于推进投资者教育工作;有利于提升公司的品牌形象。

　　营销环境的分析：公司本身的情况;影响投资者决策的因素;监管机构对基金营销的监管

　　营销组合的四大要素：产品、费率、渠道、促销。

　　我国开放式基金销售渠道主要有商业银行、证券公司、基金管理公司直销中心、网上交易、交易所交易系统平台、证券咨询机构和专业基金销售公司等

　　目标市场分析包括：目标市场细分、目标市场选择、目标市场定位。

　　基金投资者的风险收益特征：积极型、稳健型、保守型。

　　为投资者选择合适的基金：基金产品风险与基金投资者风险承受能力匹配检验。

　　积极型。积极型的投资者，追求投资高收益，同时能承担较大的风险，可为其选择高风险等级的基金产品或组合，例如，股票型基金。

　　稳健型。稳健型的投资者，在考虑投资回报率的同时坚持稳健的原则，风险承受能力中等，可为其选择中风险等级的基金产品或组合，例如，混合型基金、债券型基金。

　　保守型。保守型的投资者，以稳健、安全、保值为目的，风险承受能力较低，可为其选择低风险等级的基金产品或组合，例如，货币型基金、保本型基金。

　　基金的促销手段

　　1.人员推销：比其他的推销有着更重要的意义

　　2.营业推广：多属于阶段性或短期性的刺激工具，包括销售网点宣传、激励手段、举办投资者交流活动和费率优惠等

　　3.广告促销

　　4.公共关系：核心是与投资者的关系，投资者教育尤为重要

　　5.持续营销：能提高基金的规模、增加基金销售机构的收入、促进与投资者的沟通与互动、提高投资者的忠诚度

　　基金业务申请的类型

　　客户服务的内容：投资咨询、基金咨询、投资跟踪、互动交流、受理投诉、投资者教育。

　　客户服务的方式：电话服务中心，邮寄服务，自动传真、电子信箱与手机短信，“一对一”专人服务，互联网的应用，媒体和宣传手册的应用，讲座、推介会和座谈会。

　　基金份额持有人的开户资料和与基金销售业务有关的其他资料的保存期不得少于15年。

　　未经基金管理人或代销机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动;从事宣传推介基金活动的人员还应取得基金从业资格。

　　基金管理人和代销机构应按照法律法规和基金合同规定办理基金份额的申购、赎回，不得擅自违规停止办理基金份额的发售或者拒绝投资人的申购、赎回，并应按照基金合同约定和招募说明书的规定向投资人收取销售费用，不得违反规定收取额外费用或对不同的投资人适用不同的费率。

　　基金管理人和代销机构的八项禁止行为：以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;以低于成本的销售费率销售基金;募集期间对认购费打折;承诺利用基金资产进行利益输送;挪用基金份额持有人认购、申购、赎回资金;基金宣传推介材料违反禁止性规定;中国证监会规定禁止的其他情形。

　　基金的宣传推介重点看以下内容

　　基金认购/申购/赎回费率不得超过5%，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%

　　基金销售人员从业资格的取得与管理

　　基金销售人员行为的监管

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来源:233网校-基金销售责编:ldy  评论 纠错