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试述工程项目风险管理的研究现状与我国的对策

来源:233网校 2008年3月26日

    三、我国工程项目风险管理存在的问题及政策建议 
    工程项目风险管理是指工程项目管理人员对可能导致损失的工程项目不确定性进行预测、识别、分析、评估和有效的处置,以最低的成本完成最大安全保障的科学管理方法。工程项目风险管理以观察、实验和分析损失资料为手段,以概率论和数理统计为数学工具,以系统论为科研方法去研究工程项目的部门、进度、成本、市场等各个方面可能存在的风险,从而寻求控制风险的规律。通常风险管理过程可以分为四个阶段:风险识别、风险评估、风险量化处理和风险监督。 
    从上述概念可以看出:风险管理强调对工程项目目标的主动控制,对工程进行过程中遭遇的风险或干扰因素可以做到防患于未然,以避免和减少损失。目前,工程项目管理界已经把风险管理和目标管理列为工程项目管理的两大基础,认为只有把这两者有机的结合起来,才能较好的实现建设工程项目管理的目标。然而,工程项目风险管理在我国建设领域中仍然是薄弱环节,加强工程项目风险管理,提高工程项目的抗风险能力,仍是一个很重要的课题。 
    (一)工程项目风险管理存在的问题 
    第一,由上所述,在工程项目风险管理方面,无论是理论研究还是应用,我国与西方发达的国家相比,仍有很大差距,我国的水平仍然处于引进、吸收和消化阶段。在当今全球化的时代特点下,竞争的需要和信息技术的支撑,促使了工程项目管理的全球化发展:国际间的工程项目合作日益增多以及国际化的专业活动日益频繁。但是,我国工程项目管理的国际化水平还有待提高。 
    第二,法律法规不够健全。我国虽己出台了《担保法》和《保险法》,但由于缺乏针对建设工程项目的具体规定,在实践中难以操作。保证担保和保险虽能有效帮助企业转移风险、规避风险,但是保险业只承担纯粹的自然灾害和意外事故所导致的损失,转移的是意外和自然灾害风险。《建筑法》第 48 条规定:“建筑施工企业必须为从事危险作业的职工办理意外伤害保险,支付保险费。” 根据此条规定,建筑职工意外伤害保险属强制性保险,投保人是施工企业。该保险一般都是在合向签证时办理,真正出现工伤事故 时,企业考虑的是企业的形象,只要未产生严重的影响,基本上都是采用“大事化小,小事化了”的私了办法。目前己开办的建筑工程保险和安装工程保险,由于保险的费用来源不明确,加之保险的条款中规定是“由业主或主承包商统一投保的方式”,所以,国内工程保险的投保率都很低。 
    第三,风险识别和风险处理手段落后。风险管理技术是 20 世纪初 60 年代以来的现代工程项目管理中不可缺少的工具,我国在70 年代末、80 年代初引进工程项目管理理论与方法时,由于当时管理水平较低和人们风险意识较差,风险管理理论与方法未能及时引进,直到 80 年代中期以来,风险管理理论才逐渐被引入,在一些大型土木工程工程项目中运用。在发达国家均有专门的风险研究报告或风险一览表,一些大型企业或专业的保险经纪人公司、工程项目咨询公司还制定自己的风险管理手册。而我国很多企业决策者对工程项目的真风险和假风险缺少识别能力,对潜伏的风险缺少前瞻性推测、判断,工程项目风险处理的手段单一、落后。由于风险管理基础弱,科学的定量分析难度大,大部分仅是通过定性的分析。 
    (二)加强建设工程项目风险管理的建议本文转自项目管理者联盟第一,加强与国际接轨,完善工程项目风险管理法律法规,健全风险管理制度。在我国,许多制度还在探索阶段,现行的法律法规不适应 WTO 有关建设工程项目风险管理。例如,自 1995 年10月开始实施的《担保法》虽规定了留置、保证、抵押、质押、定金等五种担保方式,但缺乏针对工程担保的特别法规,阻碍了担保在工程建设中的实施,不利于建设工程项目风险管理。从 1979 年中国人民保险公司开办工程保险以来,我国的工程保险虽已发展成为财产保险领域中的一个主要的险种,发挥了一定的风险保障作用,但在工程建设相关法律中,缺少工程保险的实施细则。所以,我们要针对建设领域内存在突出问题,尽快建立参照国际惯例并符合中国实际的工程保险和工程担保制度。研究合理的工程担保、保险的收费标准及费用收取办法等。 
    第二,培育担保市场,发展工程项目风险管理中介机构。建立风险管理制度是顺应市场经济规范有序发展和规避风险的现实需要,在推行管理制度的过程中也需要利用市场经济手段对市场建设加强培育和引导。工程担保制度的建立,除继续发挥银行的作用外,还应当积极培育其他具备条件的机构担当担保人,以形成有一定竞争的担保市场。 
    第三,建立企业内部风险管理体系,提高风险管理技术。提高企业抗风险能力,首先必须建立企业风险管理制度,明确职责,逐步形成企业风险管理体系。由于风险具有隐蔽性和不确定性,企业必须首先要提高对风险的识别能力,加强风险信息收集工作,掌握不同工程项目的风险规律。目前,绝大多数承包商对房地产工程项目的风险比较重视,但对政府投资工程项目的风险重视不够, 有些所谓的“形象工程”特事特办,不按市场规则运行;有的根本不进行可行性研究或不可行的工程项目也开始运行,在这种情况下企业只要一介入就会遇到极大的风险。所以,承包商要对参与的工程项目列出潜伏的风险清单并且对其进行分类,衡量对比,从而确定风险的相对重要性,以便应用各种风险分析技术。最后再用定性、定量或两者相结合的方式对风险进行分析、预测和评估,并采取相应的对策。 

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