2013年经济师《中级金融专业》真题及答案（word版）

21．投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中，而是帮助投资者和筹资者进行金融工具的买卖，此时其收入只是表现为收取（　　）。
A．利息
B．佣金服务费
C．金融工具溢价收入
D．登记结算费
22．根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用（　　）方式。
A．余额包销或者代销
B．余额包销或者赊销
C．包销或者余额包销
D．包销或者代销
23．根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列价格中，不属于询价对象的是（　　）。
A．证券投资基金管理公司和证券公司
B．金融租赁公司和商业银行
C．财务公司和投资管理投资者
D．信托投资公司和合格境外机构投资者
24．“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的－项选择权，即主承销商在新股上市后－个月内可以自主执行超过计划融资规模15％的配售新股的权力。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15％的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票（　　）。
A．市场价低于发行价
B．市场价高于发行价
C．收盘价低于开盘价
D．收盘价高于开盘价
25．证券经纪商接受客户委托，按照客户委托指令，尽可能以最有利的价格代理客户买卖股票，证券经纪商（　　）。
A．承担交易中的价格风险
B．不承担交易中的价格风险
C．承担交易中的利率风险
D．不承担交易中的操作风险
26．为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这－趋势属于（　　）。
A．金融工具创新
B．金融制度创新
C．金融业务创新
D．金融政策创新
27．在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（　　）。
A．价格发现
B．提有效率
C．转嫁风险
D．增加盈利
28．金融深化的－个最基本衡量方法是（　　）。
A．金融相关比率
B．流动性比率
C．资本充足率
D．货币化程度
29．在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是（　　）。
A．信息不对称
B．交易成本
C．金融抑制
D．公共产品
30．从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是（　　）。
A．放开债券市场利率
B．放开同业拆借市场利率
C．放开银行103．6国债发行利率
D．放开境内本币贷款利率