二、多项选择题
1.ABCD
【解析】基金市场服务机构主要包括基金销售机构、注册登记机构、律师事务所、会计师
事务所、基金投资咨询机构与基金评级机构。
2.ABCD
【解析】1997年以前设立的基金(即老基金)存在的问题主要表现为：一是缺乏基本的法律
规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题;二是老基金并不以上市证
券为基本投资方向，而是大量投向了房地产、企业等产业部门;三是深受房地产市场降
温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高。
3.AB
【解析】根据基金运作方式的不同，基金可以分为开放式基金、封闭式基金。
4.ACD
【解析】与一般债券会有一个确定的到期日不同，债券基金由一组具有不同到期日的债券
组成，因此并没有一个确定的到期日。
5.BC
【解析】QDII是经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构。QDII
基金可以用人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集。
6.CD
【解析】封闭式基金发售方式主要有网上发售和网下发售。
7.AC
【解析】开放式基金赎回金额计算方式为：赎回总金额=赎回份额×赎回日基金份额净
值;赎回费用一赎回总金额×赎回费率;赎回金额一赎回总金额一赎回费用。
8.AC
【解析】1OF申请在交易所上市应当具备的条件，募集金额不少于2亿元人民币，选项B
错误;交易所规定的其他条件，选项D错误。
9.AC
【解析】基金管理公司的主要股东应该具备的条件，注册资本不低于3亿元人民币，选项
B错误;最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚，选项D错误。
10.ABCD
【解析】基金管理公司要建立组织机构健全、职责划分清晰、制衡监督有效、激励约束
合理的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。
11.ABD
【解析】基金管理公司制定内部控制制度的原则是合法、合规性原则、全面性原则、审
慎性原则、适时性原则。
12.BC
【解析】净资产和资本充足率是衡量银行信用风险和市场风险程度的基本标准，反映了
银行的资产质量和承担风险的能力。
13.ABC
【解析】对基金投资禁止行为的监督内容包括但不限于《证券投资基金法》、基金合同规
定的不得承销证券、向他人贷款或提供担保等。
14.ABCD
【解析】本题考查稽核监督部门的主要职责。题中四个选项均为正确。
15.ABCD
【解析】本题考查产品或品牌的营销计划的内容。题中四个选项均为正确。
16.ABCD
【解析】本题考查基金产品风险评价的因素。
17.ABC
【解析】对不存在活跃市场的投资品种进行估值，应通过定期校验，确保估值技术的有
效性。
18.ABC
【解析】交易费用是按照成交金额的一定比例收取。
19.ACD
【解析】基金财务会计报表包括资产负债表、利润表、净值变动表。
20.ABCD
【解析】根据目前的规定，以下几个指标与基金利润有关：(1)本期利润;(2)本期已实
现收益;(3)期末可供分配利润;(4)未分配利润。
21.ABCD
【解析】四项政策法规对基金的税收都有明确的规定。
22.BCD
【解析】个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入，由上市公司发行债券的企业
和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税。
23.AB
【解析】在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要和基金份额发售公告
登载在指定报刊上。
24.ABCD
【解析】托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会
议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
25.ABD
【解析】降低系统风险是我国基金监管的目标。
26.ABC
【解析】D选项是中国证监会对基金托管职责的履行情况的监督。
27.BCD
【解析】督察长不可以授权他人代为履行职责。
28.CD
【解析】根据模拟指数的不同，指数化型证券组合可以分为模拟内涵广大的市场指数和
模拟某种专业化的指数。
29.ACD
【解析】资本资产定价模型主要应用于资产估值、资金成本预算以及资源配置等方面。
30.ABCD
【解析】本题考查投资者心理偏差与投资者非理性行为。
31.AD
【解析】确定资产类别收益预期的主要方法有历史数据法和情景综合分析法。
32.ABC
【解析】本题考查资产配置的战略性资产配置策略的内涵。
33.ACD
【解析】按公司规模划分的股票投资风格通常包括：小型资本股票、大型资本股票和混
合型资本股票。
34.ABD
【解析】道氏认为价格的波动尽管表现形式不同，但是最终可以将它们分为三种趋势，
即主要趋势、次要趋势和短暂趋势。
35.ACD
【解析】基本分析是以宏观经济、行业和公司的基本经济数据为研究基础，通过对公司
业绩的判断确定其投资价值。
36.BC
【解析】计算债券投资组合的收益率的方法有加权平均投资组合收益率与投资组合内部
收益率。
37.BD
【解析】债券投资的名义收益率包括实际回报率和持有期内的通货膨胀率。
38.AB
【解析】CD选项属于不确定性的组成成分。
39.AD
【解析】为使债券组合最大限度地避免市场利率变化的影响，组合应首先满足以下两个
条件：债券投资组合的久期等于负债的久期;投资组合的现金流量现值与未来负债的现
值相等。
40.ABD
【解析】分组比较就是根据资产配置的不同、风格的不同、投资区域的不同等，将具有
可比性的相似基金放在一起进行业绩的相对比较。
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