2010年3月证券从业资格考试《投资基金》试题及答案

　　二、多选题(本大题共40小题，每小题1分，共40分。其中，每题至少有两项符合题目要求)
　　61、基金托管协议是()。
　　A.基金管理人与基金托管人(一般为工商银行)就基金资产托管一事达成的协议书
　　B.协议书以合同的形式明确委托人和托管人的责任和权利、义务关系
　　C.确保基金财产的安全
　　D.保护基金份额持有人的合法权益
　　标准答案：a,b,c,d
　　解　　析：基金托管协议是基金管理人与基金托管人(一般为商业银行)就基金资产托管一事达成的协议书。协议书以合同的形式明确委托人和托管人的责任和权利、义务关系。主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
　　62、反映股票基金风险大小的指标有()。
　　A.贝塔值
　　B.标准差
　　C.持股集中度
　　D.持股数量
　　标准答案：a,b,c,d
　　63、开放式基金中，股票、债券型基金的申购原则是()。
　　A.金额申购
　　B.份额申购
　　C.“已知价”交易
　　D.“未知价”交易
　　标准答案：a,d
　　解　　析：在开放式基金申购、赎回原则中，股票、债券型基金的申购、赎回原则为：(1)“未知价”交易原则。投资者在申购、赎回时并不能即时获知买卖的成交价格，申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后，基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。这与封闭式基金等大多数金融产品按“已知价”交易原则进行买卖不同。(2)“金额申购、份额赎回”原则。申购以金额申请，赎面以份额申请。
　　64、基金销售机构在实施基金销售适用性过程中，应遵循以下哪些原则?()
　　A.投资人利益优先原则
　　B.全面性原则
　　C.客观性原则
　　D.及时性原则 来源：www.examda.com
　　标准答案：a,b,c,d
　　65、以下关于基金管理公司办事处，说法正确的是()。
　　A.办事处不得从事经营性活动
　　B.办事处经公司授权可以从事公司经营范围以内的经营性活动
　　C.办事处经中国证监会批准可以从事公司经营范围以内的经营性活动
　　D.办事处的法律责任由公司承担
　　标准答案：a,d
　　66、利率期限结构的完全预期理论认为()。
　　A.流动溢价是对投资者承担额外的流动性风险的补偿
　　B.远期利率是对未来短期利率的无偏差的估计值
　　C.市场对未来利率变动方向的预期会反映在利率曲线的斜率上
　　D.利率曲线的斜率为负时，市场预期短期内利率会下降
　　标准答案：b,c,d
　　解　　析：流动性偏好理论认为流动溢价是对投资者承担额外的流动性风险的补偿。
　　67、证券投资基金资产依其形态的不同分为()。
　　A.现金类资产
　　B.证券类资产
　　C.无形类资产
　　D.固定资产
　　标准答案：a,b
　　68、基金托管人内部控制的目标是()。
　　A.保证基金保值增值
　　B.保证托管资产的安全完整
　　C.维护持有人的权益
　　D.保障基金托管业务安全、有效、稳健运翻
　　标准答案：b,c,d
　　69、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上()。
　　A.存在价值低估的股票
　　B.存在价值高估的股票
　　C.不存在价值低估的股票
　　D.不存在价值高估的股票
　　标准答案：c,d
　　70、投资人在申购赎回开放式基金单位时直接承担的费用有()。
　　A.管理费
　　B.托管费
　　C.申购费
　　D.赎回费
　　标准答案：c,d
　　解　　析：投资人在申购赎回开放式基金单位时直接承担的费用有申购费和赎回费，管理费和托管费由基金承担。