(一)目标市场与投资者的确定——分析投资者的真实需求
(二)营销环境的分析
1、销售机构本身的情况。
2、影响投资者决策的因素。外在因素{个人成长的文化背景、社会背景、家庭、身份和社会地位} 内在因素{心理因素}
3、监管机构对基金营销的监管。法律法规
(三)营销组合的设计——四大要素
1、产品:是满足投资者需求的手段 多样化产品 差异化服务
2、费率:基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低
3、渠道。 4、促销。
(四)基金营销的管理
1、基金销售的基本流程:投资者风险承受能力测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和售后跟踪服务等。
2、基金营销过程管理:主要包括营销目标的确立、营销策略方案的制订、营销计划实施过程的管理三个方面。
3、基金营销人员的管理。
4、营销推广活动的组织。