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第1题单选
回购交易通常在( )交易中运用。
A．远期
B．现货
C．债券
D．股票
参考答案：C
参考解析： 回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。
第2题单选
流通国债的特征不包括( )。
A．可以自由认购
B．要记名
C．可以自由转让
D．转让价格取决于对该国债的供给与需求
参考答案：B
参考解析： 流通国债是指可以在流通市场上交易的国债。这种国债的特征是投资者可以自由认购、自由转让，通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求。
第3题单选
深圳证券交易所选取成分股时，需结合考虑的因素不包括( )。
A．公司近年来的财务状况
B．公司发展前景
C．公司的规模
D．公司的地区
参考答案：C
参考解析： 深圳证券交易所选取成分股时，需结合下列各项因素选出成分股：公司股票在一段时间内的平均市盈率，公司的行业代表性及所属行业的发展前景，公司近年来的财务状况、盈利记录、发展前景及管理素质等，公司的地区、板块代表性等。
第4题单选
所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，应不超过该上市公司股份总数的( )。
A．10％
B．15％
C．20％
D．30％
参考答案：D
参考解析：根据《上海证券交易所合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者证券交易实施细则》第15条规定：合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例和国家其他有关规定：单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份的10％；所有境外投资者对单个上市A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30％。
第5题单选
《中华人民共和国公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为( )。
A．清算费用、缴付所欠税款、员工工资、劳动保险费用、清偿公司债务
B．清算费用、缴付所欠税款、劳动保险费用、员工工资、清偿公司债务
C．清算费用、员工工资、劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务
D．清算费用、员工工资、缴付所欠税款、劳动保险费用、清偿公司债务
参考答案：C
参考解析： 普通股票股东行使剩余财产分配权也有一定的先决条件。(1)普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时。(2)公司的剩余资产在分配给股东之前，一般应按下列顺序支付：支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴付所欠税款，清偿公司债务；若还有剩余资产，再按照股东持股比例分配给各股东。
第6题单选
通常。在金融期权交易中，( )需要开立保证金账户，并按照规定缴纳保证金。
A．期权买卖双方均
B．期权买卖双方均不
C．期权购入者
D．期权出售者
参考答案：D
参考解析： 在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权的出售者才需开立保证金账户，并按规定缴纳保证金，以保证其履行义务。
第7题单选
债券是一种虚拟资本，而不是( )。
A．真实资本
B．实收资本
C．固定资本
D．流动资本
参考答案：A
参考解析： 债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本。
第8题单选
证券公司设立子公司，要求最近1年净资本不得低于( )亿元人民币。
A．20
B．10
C．5
D．12
参考答案：D
参考解析： 证券公司设立子公司，应当符合审慎性要求的条件之一是：最近12个月各项风险控制指标持续符合规定标准，最近1年净资本不低于12亿元人民币。
第9题单选
股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的( )。
A．账面价值
B．资产价值
C．实际价值
D．清算资金
参考答案：C
参考解析：因为清算时公司资产的折价，账面价值通常低于清算价值。因此清算时每一股份所代表的实际价值是清算价值。
第10题单选
( )是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。
A．社会公众股
B．法人股
C．外资股
D．国家股
参考答案：B
参考解析： 在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。而法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。
第11题单选
未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为( )。
A．风险期望
B．风险头寸
C．风险暴露
D．风险预算
参考答案：C
参考解析： 未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为风险暴露。
第12题单选
证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务属于证券公司的( )。
A．证券承销业务
B．保荐业务
C．投资咨询业务
D．证券资产管理业务
参考答案：D
参考解析： 证券资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。
第13题单选
证券投资基金的主要投资风险不包括( )。
A．市场风险
B．管理能力风险
C．汇率风险
D．巨额赎回风险
参考答案：C
参考解析： 证券投资基金的主要投资风险包括市场风险、管理能力风险、技术风险、巨额赎回风险等。
第14题单选
货币市场基金的英文缩写是( )。
A．OTC
B．MMF
C．CPI
D．LOF
参考答案：B
参考解析：货币市场基金(简称MMF)是指投资于货币市场上短期(1年以内，平均期限120天)有价证券的一种投资基金。A 项是场外交易市场的英文缩写，C项是消费者物价指数的英文缩写，D项是上市开放式基金的英文缩写。
第15题单选
深市投资者若要转托管需在买入成交的( )日交收过后才能办理。
A．T
B．T+1
C．T+2
D．T+3
参考答案：D
参考解析： 由于深市B股实行的是T+3交收，深市投资者若要转托管需在买入成交的T+3日交收过后才能办理。
第16题单选
证券金融公司从事转融通业务的，转融通期限一般不得超过( )。
A．1个月
B．3个月
C．6个月
D．12个月
参考答案：C
参考解析： 转融通期限一般不得超过6个月，是证券金融公司从事转融通业务的业务规则之一。
第17题单选
( )是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。
A．证券管理业务
B．证券研究业务
C．证券法律业务
D．证券交易业务
参考答案：C
参考解析： 证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。
第18题单选
在现行的具体操作中，企业债券的期限原则上不能低于( )年。
A．1
B．3
C．5
D．10
参考答案：A
参考解析：《企业债券管理条例》和《证券法》对于企业债券的期限均没有明确规定。但在现行的具体操作中,原则上不能低于1年。
第19题单选
基金托管费通常按( )的一定比率提取。
A．基金总收益
B．基金资产市值
C．基金资产总值
D．基金资产净值
参考答案：D
参考解析：基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。
第20题单选
根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，资产证券化可分为( )。
A．未来收益证券化和信贷资产证券化
B．境内资产证券化和境外资产证券化
C．境内资产证券化和离岸资产证券化
D．股权型证券化和债权型证券化
参考答案：C
参考解析： 资产证券化的分类包括：(1)根据证券化的基础资产不同，可将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化等。(2)根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。(3)根据证券化产品的金融属性不同，可将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。
第21题单选
下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是( )。
A．对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖
B．可以买卖可转换债券
C．可用自有资金买卖政府债券和金融债券
D．只可用自有资金投资证券
参考答案：C
参考解析：根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产或者非银行金融机构和企业投资。因此，C项说法正确。《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。
第22题单选
股票的市场价格总是围绕其( )波动。
A．内在价值
B．清算价值
C．票面价值
D．外在价值
参考答案：A
参考解析： 股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。
第23题单选
证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式，属于证券的( )。
A．代销方式
B．承销方式
C．包销方式
D．直销方式
参考答案：A
参考解析： 证券承销业务可以采取代销或者包销方式。前者是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式；后者是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。
第24题单选
证券投资基金的特征不包括( )。
A．集合投资
B．分散风险
C．专业理财
D．分散投资
参考答案：D
参考解析： 证券投资基金作为一种现代化的投资工具，主要具有以下三个特征：(1)集合投资。(2)分散风险。(3)专业理财。
第25题单选
为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的( )进行资金和资产的托管。
A．金融机构
B．发起人
C．特定目的受托人
D．承销人
参考答案：A
参考解析： 为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的金融机构进行资金和资产的托管。
