2010年证券从业《证券交易》预测试题及答案解析

91．【答案】BCD
【解析】根据操作流程，投资者办理股东大会网络投票等网络服务业务，需首先登录中国结算公司网站注册，然后到证券公司营业部(“身份验证机构”)办理身份验证。投资者办理身份验证，须遵循“先注册、后激活”的程序。投资者办理身份验证并激活网上用户名后，即可参加今后各有关上市公司股东大会网络投票。流程如下：①登录网站www．chinaclear．cn；②输入网上用户名、密码及附加码；③点击“投票表决”下的“网上行权”；④浏览股东大会列表，选择具体的投票参与方式；⑤进行投票。
92．【答案】ABD
【解析】A项上海证券交易所申购单位为1000股；B项深圳证券交易所申购单位为500股；D项申购配号根据实际有效申购进行，每一有效申购单位配一个号，对所有有效申购单位按时间顺序连续配号。
93．【答案】ABC
【解析】证券公司应根据公司经营管理特点和业务运作状况，建立完备的自营业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系，在风险可测、可控、可承受的前提下从事自营业务。同时，应当建立健全自营业务责任追究制度。自营业务出现违法违规行为时，要严肃追究有关人员的责任。
94．【答案】ABD
【解析】证券公司应通过合理的预警机制、严密的账户管理、严格的资金审批调度、规范的交易操作及完善的交易记录保存制度等，控制自营业务运作风险。
95．【答案】ABC
【解析】除ABC三项外，加强证券自营业务内部控制的措施还有：①应加强自营账户的集中管理和访问权限控制；②通过建立实时监控系统全方位监控自营业务的风险，建立有效的风险监控报告机制；③建立健全自营业务风险监控缺陷的纠正与处理机制；④建立完备的业绩考核和激励制度；⑤稽核部门定期对自营业务的合规运作、盈亏、风险监控等情况进行全面稽核，出具稽核报告；⑥加强自营业务人员的职业道德和诚信教育，强化自营业务人员的保密意识、合规操作意识和风险控制意识。
96．【答案】ABCD
【解析】自营业务的管理和操作由证券公司自营业务部门专职负责，非自营业务部门和分支机构不得以任何形式开展自营业务。自营业务中涉及自营规模、风险限额、资产配置、业务授权等方面的重大决策应当经过集体决策并采取书面形式，由相关人员签字确认后存档。
97．【答案】ABC
【解析】D项应为公司的董事、1／3以上监事或者经理发生变动。
98．【答案】AB
【解析】根据证券公司自营业务的特点和管理要求，自营业务运作管理的重点包括：建立严密的自营业务操作流程，确保自营部门及员工按规定程序行使相应的职责；应重点加强投资品种的选择及投资规模的控制、自营库存变动的控制，明确自营操作指令的权限及下达程序、请示报告事项及程序等。
99．【答案】ABCD
【解析】除ABCD四项外，定向资产管理业务的内部控制措施还包括：①完善的交易控制体系；②合理的规模控制；③完备的合规检查；④科学的风险评估；⑤严格的核算和报告制度；⑥建立授权管理与问责制。
100．【答案】ABCD
【解析】除ABCD四项外，证券公司定向资产管理业务的研究工作，应当符合的要求还有：①建立研究与投资决策之间的交流制度，保持交流渠道畅通；②建立严密的研究工作业务流程，运用科学、有效的研究方法。
101．【答案】ABC
【解析】《证券公司定向资产管理业务实施细则(试行)》第十六条规定，客户委托资产应当交由依法可以从事客户交易结算资金存管业务的商业银行或者中国证监会认可的其他资产托管机构托管。资产托管机构应当按照中国证监会的规定和定向资产管理合同的约定，履行安全保管客户委托资产、办理资金收付事项、监督证券公司投资行为等职责。
102．【答案】ABD
【解析】C项应为：将集合资产管理计划资产用于可能承担无限责任的投资。
103．【答案】ABCD
【解析】除ABCD四项外，符合题干要求的情形还有：①未按照规定编制并向客户送交对账单，或者未按照规定建立并有效执行信息查询制度；②推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应。
104．【答案】ABD
【解析】《证券公司客户资产管理业务试行办法》第四十二条规定，证券公司办理集合资产管理业务，应当遵守下列规定：①不得将集合资产管理计划资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途；②不得将集合资产管理计划资产用于可能承担无限责任的投资。
105．【答案】ABC
【解析】集合资产管理合同应当对集合资产管理计划开始运作的条件和日期、资产托管机构的职责、托管方式与托管费用、客户资产净值的估算、投资收益的确认与分派等事项做出约定，应当对客户参与和退出集合资产管理计划的时间、方式、价格、程序等事项做出明确约定。集合资产管理合同由证券公司、资产托管机构与单个客户三方签署。
106．【答案】ACD
【解析】B项客户信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户。
107．【答案】ABCD
【解析】除ABCD四项外，融资融券交易一般规则还有：①客户卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款；②证券公司接受客户融资融券交易委托，应当按照交易所规定的格式申报；③融资买入、融券卖出的申报数量应当为100股(份)或其整数倍；④融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价；当天没有产生成交的，申报价格禾得低于其前收盘价，低于上述价格的申报为无效申报；⑤客户融资买人证券后，可通过卖券还款或直接还款的方式向证券公司偿还融入资金；⑥客户融券卖出后，可通过买券还券或直接还券的方式向证券公司偿还融人证券。
108．【答案】ABCD
【解析】证券公司应当在每一月份结束后10个工作日内，向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的下列情况：①融资融券业务客户的开户数量；②对全体客户和前10名客户的融资、融券余额；③客户交存的担保物种类和数量；④强制平仓的客户数量、强制平仓的交易金额；⑤有关风险控制指标值；⑥融资融券业务盈亏状况；⑦要求报告的其他信息。
109．【答案】ABCD
【解析】除ABCD四项外，开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应遵守的原则还有：①证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金；②向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券；③遵守法律、行政法规和有关管理办法的规定，加强内部控制，严格防范和控制风险，切实维护客户资产的安全。
110．【答案】ABCD
【解析】除ABCD四项外，融资融券业务的监管还包括：①信息公告；②监管机构的监管。
111．【答案】BC
【解析】全国银行同业拆借中心根据中央结算公司提供的交易券种要素，公告交易券种的挂牌日、摘牌日和交易的起止日期。
112．【答案】BD
【解析】国债买断式回购的交易主体限于在中国结算上海分公司以法人名义开立证券账户的机构投瓷者(B、D账户)。
113．【答案】AC
【解析】非金融机构应委托结算代理人进行债券交易和结算，且只能委托开展现券买卖和逆回购业务。
114．【答案】ABCD
【解析】回购成交合同应采用书面形式，其书面形式包括全国银行间同业拆借中心交易系统生成的成交单、电报、电传、传真、合同书和信件等。
115．【答案】BCD
【解析】A项是有利于金融市场的流动性管理的说明。
116．【答案】ACD
【解析】我国目前存在两种滚动交收周期，即T+1与T+3，前者滚动交收目前适用于我国的A股、基金、债券、回购交易等；后者滚动交收适用于B股(人民币特种股票)。
117．【答案】BD
【解析】B股结算会员分基本结算会员和一般结算会员。上海证券交易所B股经纪商资格的证券经营机构经过规定的核准程序核准后必须成为中国结算上海分公司的基本结算会员，而其他的市场参与人，如B股的境外代理商、B股托管银行等，可以是一般结算会员。
118．【答案】ACD
【解析】上月证券买入金额包括在证券交易所上市交易的A股、基金、ETF、LOF、权证、债券以及未来新增的、采用净额结算的证券品种的二级市场买入金额，债券回购初始融出资金金额和到期购回金额，但不包括买断式回购到期购回金额。
119．【答案】ACD
【解析】B项合格投资者托管人资金交收账户的指定收款账户需要同时在中国证监会和国家外汇管理局备案，而一般情况下，结算参与人的指定收款账户只需在中国证监会备案。
120．【答案】BCD
【解析】A项权证交易和行权的证券、资金最终交收时点均为T+1日16：00。