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　　证券经纪业务的营运管理
　　该节属于程序性、操作性知识点，实际工作中大家已经非常熟悉相关规则及流程，在考试中涉及题量不大，大家可以参照教材根据工作常识理解记忆即可）
　　一、证券账户管理。证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。（具体操作程序了解即可）
　　客户帐户类型——资金帐户（普通和信用）、证券帐户（普通和信用）、基金帐户、其他金融产品帐户
　　(一)客户身份识别（新增知识内容，重点掌握）
　　1．客户身份识别。账户实名制度
　　★ 必须识别客户身份的情形：
　　(1)资金账户的开立、注销；
　　(2)代理证券账户的开立、指定交易及撤销指定交易、转托管、挂失补办、合并和注销；
　　(3)代理开放式基金账户的开立、注销；
　　(4)信用账户的开立、注销；
　　(5)客户资料修改；
　　(6)指定商业银行签约、变更，修改银行账户资料；
　　(7)交易密码、资金密码、通讯密码清空重置；
　　(8)开通非柜面交易委托方式；
　　(9)增加服务品种；
　　(10)不合格账户、休眠账户的规范；
　　(11)其他与账户管理有关的重要业务。
　　★身份识别时，应审查、核对的文件：检验证件真伪
　　(1)客户本人办理——本人有效身份证明文件；
　　个人客户的继承人办理被继承人——《继承法》办理。
　　(2)机构客户办理——有效身份证明文件和资料、法定代表人(执行事务合伙人)证明书、有效授权委托书、委托人和代理人的有效身份证明文件。
　　营业部留存材料：有效身份证明文件的复印件，客户办理业务现场的头部正面照片。
　　2．账户身份信息变更时客户身份的重新识别。
　　重新识别客户身份应审查、核对的文件：
　　(1)个人客户本人办理）——本人有效身份证明文件；
　　个人客户的继承人办理被继承人——按《继承法》办理。
　　(2)机构客户办理——有效身份证明文件和资料、法定代表人(执行事务合伙人)证明书、有效授权委托书、委托人和代理人的有效身份证明文件。
　　3．客户身份持续识别与账户客户信息维护。
　　个人客户:营业部每三年一次对信息进行全面核查
　　机构客户: 营业部每年对信息进行全面核查
　　核查内容包括：
　　(1)姓名、名称或证件号码、证件有效期、机构年检有效期等客户重要身份信息
　　(2)客户重要身份信息、联系地址、联系电话等发生变化的，应同步变更客户各类账户的信息。
　　(二)证券账户的管理及操作规范（具体操作程序了解即可，不要求死记硬背）
　　1、证券账户开立
　　(1)境内自然人申请开立证券账户
　　境内自然人申请开立B股账户，需先开立8股资金账户。凭B股资金账户开户证明开立B股证券账户。
　　(2)境内法人申请开立证券账户
　　境内法人：加盖公章的法定代表人证明书、经法定代表人签章并加盖公章的法定代表人开立机构证券账户授权委托书、法定代表人的有效身份证明文件复印件。
　　境外法人：董事会或董事、主要股东授权委托书，以及授权人的有效身份证明文件复印件。
　　(3)境内合伙企业、创业投资企业申请开立证券账户：了解，教材94页
　　(4)查验——真实性、有效性、完整性及一致性
　　(5)复核员实时复核
　　(6)按规定数据格式实时向中国结算公司传送开户数据，内容包括自然人姓名及有效身份证明文件号码或法人名称及有效身份证明文件号码、通讯地址、联系电话、开户机构、申请日期等。
　　实时接收中国结算公司返回的确认结果，按规定格式打印证券账户卡或8股账户确认书(以下统称“证券账户卡”)，加盖开户代理机构“证券账户开户业务专用章”后交申请人。
　　(7)收市后经办人将客户留存资料归入客户资料档案留存。
　　2、证券账户卡挂失补办。
　　(1)自然人申请挂失补办：了解，教材95页
　　(2)法人申请挂失补办：法人客户经办人(被授权人)填写挂失补办证券账户卡申请表。
　　★补办原号码证券账户卡：提交法人有效身份证明文件及复印件或加盖发证机关确认章的复印件；经办人有效身份证明文件及复印件。
　　★补办新号码证券账户卡：境内法人提交法定代表人证明书、法定代表人授权委托书和法定代表人有效身份证明文件复印件。境外法人还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书，以及授权人的有效身份证明文件复印件。
　　★对于未办理指定交易的上海证券账户持有人，申请补办证券账户卡之前，应先办理指定交易手续。
　　★补办新号码上海证券账户卡还应当提供托管证券公司(或B股托管机构)出具的原证券账户冻结证明。
　　(3)经办人查验——真实性、有效性、完整性及一致性
　　(4)复核员实时复核
　　★补办原号码证券账户卡——直接打印证券账户卡交客户(申请人)
　　★补办新号码证券账户卡——转托管
　　(5)收市后经办人将客户留存资料归入客户资料档案留存。
　　3、证券账户注册资料的查询。
　　了解，参照教材
　　4、证券账户注册资料变更。
　　了解，参照教材，属于程序性、操作性知识点，实际工作中大家已经非常熟悉相关规则及流程，在考试中也很少涉及
　　5、证券账户合并。
　　了解，属于程序性、操作性知识点，实际工作中大家已经非常熟悉相关规则及流程，在考试中也很少涉及
　　6、证券账户注销。
　　①自然人申请注销：客户填写注销证券账户申请表，并提交没有证券余额的证券账户卡、有效身份证明文件及复印件。
　　②法人申请注销：客户填写注销证券账户申请表，并提交没有证券余额的证券账户卡。境外法人还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书以及授权人的有效身份证明文件复印件。
　　7、非交易过户。（重点）具体操作程序了解即可，属于程序性、操作性知识点，实际工作中大家已经非常熟悉相关规则及流程，在考试中也很少涉及
　　①自然人因遗产继承办理公众股非交易过户
　　②自然人因出国定居向受赠人赠与公司职工股办理非交易过户
　　（三）资金账户管理及操作规范。
　　1、资金帐户的开立（开户程序了解即可）
　　（1）．资金账户管理的一般规定。根据常识理解记忆
　　①营业部办理经纪业务，必须为客户开立资金账户。资金账户应与客户开立的各类证券账户、资金存管银行的存款账户名称一致、名实相符。
　　②客户开立资金账户，必须持有效身份证明文件或法人合法证件，以客户本人名义开立，不得受理法人以个人名义、个人以法人名义开立账户。
　　③客户开立资金账户时必须签署《证券交易委托代理协议书》、《风险揭示书》、《买者自负承诺函》(均一式两份)，以及《客户资金第三方存管协议书》(一式三份)等文件。一份交客户保存，一份由营业部存档，《客户资金第三方存管协议书》一份交存管银行。
　　④营业部依法为客户所开立的账户保密。
　　⑤营业部必须对客户的证券账户复印件、有效身份证明文件复印件、所签署的《证券交易委托代理协议书》等各类协议书、风险揭示书、买者自负承诺函、业务申请书(表)、代理人身份证复印件等要求留存的各类资料一并归档，按资金账号进行排序，妥善保管，要配备专库并由专人管理。
　　（2）资金帐户的操作规范（程序了解即可）
　　①开户申请。
　　，自然人客户：
　　Ⅰ．客户本人办理开户
　　Ⅱ．委托他人代办开户：
　　Ⅲ．授权他人代理证券交易：委托人与代理人一起到营业部
　　第二，法人客户：
　　境外法人还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书以及授权人的有效身份证明文件复印件。授权委托书应详细写明授权权限、授权期限等内容。（难点）
　　②查验和复核。（了解）
　　③电脑开户。
　　④打印柜台交易系统“客户账户基本信息表”(一式两联)，交由客户签名确认。
　　⑤经办人将客户递交的所有资料、客户签署的《证券交易委托代理协议书》等文件、系统打印的柜台交易系统“客户账户基本信息表”交复核员通过系统实时复核，复核内容与经办人查验要求相同。
　　⑥经办人在《证券交易委托代理协议书》的乙方栏内填写营业部信息，经办人与复核人分别签名或盖章。
　　⑦ 将经打印的柜台交易系统“客户账户基本信息表”一联和《证券交易委托代理协议书》(客户留存文本)交客户保存。给客户发放资金账户卡，酌情收取服务费或开户工本费。
　　⑧收市后，相关资料归档留存
　　2、客户申请开通网上交易委托方式
　　具体操作程序了解即可，属于程序性、操作性知识点，实际工作中大家已经非常熟悉相关规则及流程，在考试中也很少涉及，参照教材
　　3 、客户申请开通其他交易委托方式或其他交易品种。
　　具体操作程序了解即可，属于程序性、操作性知识点，实际工作中大家已经非常熟悉相关规则及流程，在考试中也很少涉及，参照教材
　　4．自然人客户申请开通创业板市场交易。（新增业务涉及的知识点、注意细节知识考核）
　　(1)通过现场询问、问卷调查等方式，收集客户信息——身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好、投资目标等。
　　对客户风险认知与承受能力进行测评，并将测评结果告知客户，作为客户判断自身是否适合参与创业板市场交易的参考。
　　(2) 风险揭示、市场特性及交易规则等讲解，引导审慎决定是否申请开通和参与创业板市场交易。
　　(3)营业部现场书面签署《创业板市场投资风险揭示书》一式两份。
　　对具有和尚未具有两年交易经验的自然人客户，分别按以下方式处理：
　　① 具有两年以上(含两年)股票交易经验，请其在《风险揭示书》上抄写声明
　　②对尚未具备两年交易经验的自然人客户，应当就自愿承担市场风险抄录“特别声明
　　(4)经办人将客户签署并经营业部确认的《创业板市场投资风险揭示书》一份交还客户，一份营业部留存。
　　(5)营业部经办人在T+2交易日开通创业板交易业务(即在第T+3交易日开通交易)；在T+5交易日后，为尚未具备两年交易经验的客户在交易系统中开通创业板交易业务(即在第T+6交易日开通交易)。复核员复核后生效。
　　(6) 资料归档留存。
　　例题．自然人客户申请开通创业板市场交易的，营业部经办人在() 交易日后，为具有两年以上股票交易经验的客户在交易系统中开通创业板交易业务(即在第T+3交易日开通交易)。复核员复核后生效。
　　A．T+1B．T+2
　　C．T+3 D．T+5
　　答案：B
　　5、客户委托方式或其他交易品种操作权限的终止。
　　具体操作程序了解即可，属于程序性、操作性知识点，实际工作中大家已经非常熟悉相关规则及流程，在考试中也很少涉及，参照教材
　　6、开通或变更客户交易结算资金第三方存管
　　模式一：二步式开户(一般均采取此模式)。 （重点了解两类模式）
　　，证券公司营业部预指定。
　　第二，存管银行确认。
　　模式二：一步式开户。客户直接在银行网点或证券公司开户营业部办理相关手续(目前多数银行不采取此模式)。
　　7、账户挂失、补办。（具体程序了解即可）
　　①遗失资金账户卡或因卡破损无法使用的客户（了解）
　　自然人客户必须凭其本人有效身份证明、证券账户卡(或因破损而无法使用的资金账户卡)办理补卡(或换卡)事宜。
　　法人客户还需持法人授权委托书原件、代理人身份证原件。
　　②遗失身份证及资金账户卡（（了解））
　　自然人客户必须凭其本人有效身份证明，或户口本、户口所在地公安机关出具的身份证明。
　　8、账户解挂。（具体程序了解即可）
　　已办理挂失的自然人客户必须持其本人有效身份证明、证券账户卡。法人客户还需持法人授权委托书原件、代理人身份证原件。
　　9、客户重要资料变更。（具体程序了解即可）
　　①自然人客户：
　　客户(或代理人)姓名或身份证号发生变化：
　　授权委托权限及期限发生变化
　　证券账号发生变化
　　变更代理人
　　②法人客户：
　　法人全称、注册号码发生变化
　　代理人姓名、身份证号发生变化
　　授权委托权限、期限发生变化
　　变更代理人
　　例题．当证券账户注册资料中的()之一发生变化时，账户持有人应及时办理注册资料变更手续。
　　A．自然人姓名或机构名称
　　B．有效身份证明文件号码
　　C．中国证券登记结算有限责任公司要求的其他情形
　　D．资金计账币种
　　答案：ABC
　　10、密码修改、清密。客户密码遗忘或需柜台修改密码的，可给予清密，由客户本人重新设定密码。（具体程序了解即可）
　　自然人客户持本人有效身份证明、资金账户卡。
　　法人客户持经法定代表人签章并加盖公章的法人授权修改密码／清密委托书、代理人身份证件、资金账户卡。
　　11、撤销指定交易和转托管。（具体程序了解即可）
　　12、资金账户(证券账户)销户。（具体销户程序了解即可）
　　①申请此项业务前，申请人需先办理撤销指定交易手续和转托管手续。
　　申购新股资金冻结期间、开放式基金尚有基金余额、银证关联尚未撤销、未完成交收、客户资料尚未补全、账户冻结等客户状态不正常的不能办理销户。（难点、重点）
　　②自然人客户持本人有效身份证明、资金账户卡。
　　③申请人填写“客户有关资料更改申请”。
　　④经办人查验，交复核员复核。
　　⑤复核员通过系统进行实时复核，复核要求与经办人相同，并在“客户有关资料更改申请”上签字。
　　⑥经办人办理资金账户(证券账户)销户。
　　⑦经办人打印业务回单(一式两联)交客户签名确认后一联交客户，一联由营业部留存。
　　⑧经办人将“客户有关资料更改申请”、经客户签名的业务回单等相关资料交业务主管留存归入客户资料档案，经办和复核在该客户的“客户账户类资料更改登记表”上填写变更事项、变更时间并签名或盖章。
　　⑨客户要求办理资金账户销户手续的，办理完毕后，经办人在《证券交易委托代理协议书》的封面盖上“已销户”印章。资金账户已销户的客户资料按销户时间排序另库管理，建立销户登记簿。
　　例题．证券账户管理包括( ).
　　A．证券账户的开立、挂失补办
　　B．证券账户注册资料查询与变更
　　c．证券账户合并与注销
　　D．非交易过户
　　答案：ABCD