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　　二、证券公司融资融券业务风险的控制（重点，多选题居多）

　　（一）客户信用风险的控制

　　1、建立客户选择与授信制度，明确其程序与权限

　　（1）制定客户选择标准和开户审查制度

　　（2）建立客户信用评估制度

　　（3）明确客户征信调查的内容、程序和方式—

　　（4）记录和分析客户，适时调整其授信等级和额度

　　2、严格合同管理、履行风险提示。

　　(1) 书面方式：提示投资损失风险——投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓导致。

　　(2) 专人讲解—— 业务规则、业务流程和合同条款。

　　(3)告知—— 账户出借给他人使用带来法律诉讼风险，提示客户妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码。

　　3、确定证券种类及折算率、保证金比例和维持担保金比例

　　4、建立和健全预警补仓和强制平仓制度

　　（二）市场风险的控制（难点，注意数字细节知识）

　　一般由交易所监控

　　1、交易所：单只标的证券的融资、融券余额量达到该证券上市可流通市值的25%时，暂停其融资买入、融券卖出，当降到20%以下恢复

　　2、交易异常情况交易所向市场公布并采取的措施

　　(1)调整标的证券标准或范围。

　　(2)调整可冲抵保证金有价证券的折算率。

　　(3)调整融资、融券保证金比例。

　　(4)调整维持担保比例。

　　(5)暂停特定标的证券的融资买人或融券卖出交易。

　　(6)暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易。

　　(7)交易所认为必要的其他措施。

　　3、异常交易行为，交易所还可视情况限制相关帐户交易

　　证券公司可调整的（与交易所部分相同）

　　(1)调整担保品范围及品种。

　　(2)调整可冲抵保证金有价证券的折算率。

　　(3)调整保证金比例。

　　(4)调整维持担保比例。

　　（注意：不要混淆证券交易所和证券公司可调整的项目）