֤ȯ��ҵ

　　（三）业务规模和集中度风险的控制

　　1、确定融资融券业务总规模——据自有资金和证券状况，在净资本总额和比例符合监管要求、保持正常的资产流动性、可承受的风险。 总规模一旦确定则不得随意扩大，并需实时监控。

　　2、授信、融出资金与证券由总部统一控制与办理

　　3、范围：单一客户融资融券业务规模不得超过净资本的5%，接受单只股票的市值不得超过该只股票总市值的20%

　　（四）业务管理风险的控制 （理解记忆）

　　1．制定完备的内控制度、业务规范、风险管理措施等， 加强对业务人员的培训。

　　2．对重要的业务环节实行双人双岗复核、审批，并强制留痕。

　　3．公司总部对业务经营情况、主要风险指标和每个客户的账户报考进行实时监控，并明确相应的处置措施，发现问题按相关规定及时处置。

　　4．合规和风险管理部门对业务操作进行定期或不定期检查或稽核。

　　（五）信息技术风险的控制（理解记忆）

　　1．建立完善的融资融券业务信息技术系统、完善的备份方案和应急处理预案

　　业务信息技术系统——日常业务运行系统

　　容错备份系统

　　灾难备份系统

　　2．制定并严格执行信息技术系统日常运行管理制度，加强系统日常维护，确保系统正常运行。

　　3．定期或不定期组织融资融券业务管理部门和营业部对备份方案和应急预案进行演练，确保相关部门和人员熟悉相关内容和应急操作。