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　　二、法律责任（参照教材270复习，主要注意罚款数据的记忆）

　　习题：

　　1．证券公司申请融资融券业务试点，应当经营证券经纪业务已满( )年。

　　A．2

　　B．3

　　C．4

　　D．5

　　【答案】B

　　【解析】证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证券监督管理委员会批准。证券公司申请融资融券业务试点，应当具备的条件之一：经营证券经纪业务已满3年，且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司。

　　2．个人客户申请开立信用证券账户和信用资金账户应向证券公司提交的材料不包括( )。

　　A．银行及客户已盖章、签字的客户信用资金存管协议

　　B．本人身份证明原件及复印件

　　C．填妥并由本人当面签名的“信用证券账户开户申请表”、“信用资金账户开户申请表”

　　D．加盖银行章的专用于信用交易的银行账户

　　【答案】D

　　【解析】个人客户申请开立信用证券账户和信用资金账户应向证券公司提交的材料包括：①本人身份证明原件及复印件；②本人普通资金账户卡(或开户协议原件)、普通证券账户卡原件及复印件；③填妥并由本人当面签名的“信用证券账户开户申请表”、“信用资金账户开户申请表”；④专用于信用交易的银行卡；⑤银行及客户已盖章、签字的客户信用资金存管协议。D项属于机构客户需要提交的材料。

　　3．客户从事融券交易的，可以选择( )的方式，偿还向证券公司融入的证券。

　　A．以借还借

　　B．现金抵券

　　C．买券还券

　　D．直接还券

　　【答案】CD

　　【解析】客户融券卖出后，可通过买券还券或直接还券的方式向证券公司偿还融人证券：前者是指客户通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式；后者按照证券公司与客户之间约定以及交易所指定登记结算机构的有关规定办理。

　　4．下列关于保证金可用余额及计算的说法中，正确的有( )。(1分)

　　A．客户融资买入时所使用的保证金不得超过其保证金可用余额

　　B．客户融券卖出时所使用的保证金不得超过其保证金可用余额

　　C．当融资买人证券市值低于融资买入金额时，折算率按100％计算

　　D．当融券卖出证券市值高于融券卖出金额是，折算率按100％计算

　　【答案】ABCD

　　【解析】保证金可用余额是指客户用于冲抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去客户未了结融资融券交易已占用保证金和相关利息、费用的余额。客户融资买人或融券卖出时所使用的保证金不得超过其保证金可用余额。当融资买人证券市值低于融资买人金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时，折算率按100％计算。

　　5．证券公司或其分支机构在融资融券业务试点中违反规定的，由证监会派出机构予以制 止，责令限期改正；拒不改正或者情节严重的，由证监会视具体情形，依法采取 ( )等监管措施。

　　A．警示

　　B．公开警示

　　C．记过

　　D．责令处分有关责任人员

　　【答案】ABD

　　【解析】除ABD三项外，证监会派出机构的监管措施还包括：①撤销融资融券业务许可等；②责令停止有关分支机构的融资融券业务活动。

　　6．证券公司公布的融资保证金比例、融券保证金比例及维持担保比例，不得超出交易所规定的标准。( )

　　【答案】A

　　【解析】证券公司公布的融资保证金比例、融券保证金比例及维持担保比例，不得超出交易所规定的标准。证券公司应按照不同标的证券的折算率相应地确定其保证金比例。

　　7．标的证券为股票的，融资买人标的股票的流通股本应不少于2亿股或流通市值不低于10亿元。( )

　　【答案】B

　　【解析】标的证券为股票的，融资买人标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元；融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元。

　　8．客户融资买人证券后，可通过卖券还款或直接还款的方式向证券公司偿还融人资金。( )

　　【答案】A

　　【解析】客户融资买人证券后，可通过卖券还款或直接还款的方式向证券公司偿还融人资金。其中，卖券还款是指客户通过其信用证券账户申报卖券，结算时卖出证券所得资金直接划转至证券公司融资专用账户的一种还款方式；以直接还款方式偿还融人资金的，具体操作按照证券公司与客户之间的约定办理。

　　9．证券公司受理客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以电子方式予以记载、保存。( )

　　10．证券公司对客户融资融券的额度按现行规定不得超过客户提交保证金的3倍、期限不超过9个月。( )

　　【答案】B

　　【解析】题中应以书面和电子方式记载、保存。