第四章 证券投资基金 第二节 证券投资基金当事人
一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
1.下列权利中，( )是基金持有人不能直接行使的。[2009年11月真题]
A.基金份额转让权 B.收益享有权
C.基金信息知情权 D.投资决策权
【答案】D
【解析】基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和在一定程度上对基金经营决策的参与权。对于不同类型的基金，持有人对投资决策的影响方式是不同的。在公司型基金中，基金份额持有人通过股东大会选举产生基金公司的董事会来行使对基金公司重大事项的决策权，对基金运作的影响力大些。而在契约型基金中，基金份额持有人只能通过召开基金受益人大会对基金的重大事项作出决议，但对基金日常决策一般不能施加直接影响。
2.基金管理人与托管人之间是( )的关系。[2010年3月真题]
A.相互依赖 B.相互促进 C.相互竞争 D.相互制衡
【答案】D
【解析】基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。基金管理人负责基金资产的经营;托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管。他们的权利和义务在基金合同或基金公司章程中已预先界定清楚，任何一方有违规之处，对方都应当监督并及时制止，甚至请求更换违规方。
3.基金持有人与托管人之间的关系，下列说法正确的是( )。[2010年5月真题]
A.委托与受托的关系 B.管理与被管理的关系
C.相互制衡的关系 D.监督与被监督的关系
【答案】A
【解析】基金份额持有人与托管人的关系是委托与受托的关系，即基金份额持有人将基金资产委托给基金托管人保管。对持有人而言，将基金资产委托给专门的机构保管，可以确保基金资产的安全。对基金托管人而言，必须对基金份额持有人负责，监管基金管理人的行为，使其经营行为符合法律法规的要求，为基金份额持有人的利益而勤勉尽职，保证资产安全，提高资产的报酬。
4.在基金管理人、基金托管人都不召集基金份额持有人大会时，代表基金份额( )以上的基金份额持有人有权自行召集。
A.20% B.5% C.10% D.50%
【答案】C
【解析】我国《证券投资基金法》规定，代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。
5.下列各项中，( )不是基金份额持有人必须承担的义务。
A.承担基金亏损或终止的全部责任
B.缴纳基金认购款项及规定的费用
C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额
D.遵守基金契约
【答案】A
【解析】基金份额持有人必须承担的义务包括：①遵守基金契约;②缴纳基金认购款项及规定的费用;③承担基金亏损或终止的有限责任;④不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动;⑤在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额;⑥在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定;⑦法律、法规及基金契约规定的其他义务。
6.下列说法不正确的是( )。
A.基金份额持有人是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人
B.基金份额持有人享有基金信息的知情权、表决权和收益权
C.基金的一切风险管理都是围绕保护投资者利益考虑的
D.基金托管人承担基金亏损或终止的有限责任
【答案】D
【解析】D项，承担基金亏损或终止的有限责任是基金份额持有人必须承担的义务之一。
7.下列关于基金管理人的认识错误的是( )。
A.基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，不得在处理业务时考虑自己的利益
B.设立基金管理公司必须经国务院批准
C.基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金
D.基金管理人是负责基金发起与经营管理的专业性机构
【答案】B
【解析】基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构，不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责。基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益。基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金。对基金管理人需具备的条件，各个国家和地区有不同的规定。根据我国《证券投资基金法》的规定，设立基金管理公司，应当具备一定的条件，并经国务院证券监督管理机构批准。
8.基金管理人由依法设立的( )担任。
A.商业银行 B.证券公司 C.信托投资公司 D.基金管理公司
【答案】D
【解析】我国《证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，具有独立法人地位。
9.基金管理人作为受托人，必须履行( )。
A.“诚信义务” B.“保密义务” C.“信息披露义务”D.“诚实义务”
【答案】A
【解析】基金管理人作为受托人，必须履行“诚信义务”。基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益。
10.基金管理公司的注册资本不得低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。
A.1000万 B.5000万 C.1亿 D.5亿
【答案】C
【解析】我国《证券投资基金法》规定，设立基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：有符合本法和《公司法》规定的章程;注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本;主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币;取得基金从业资格的人员达到法定人数;有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施;有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
11.基金管理公司最核心的一项业务是( )。
A.受托资产管理业务 B.社会保障基金投资管理业务
C.证券投资基金业务 D.企业年金管理业务
【答案】C
【解析】目前我国基金管理公司的业务主要包括：证券投资基金业务、受托资产管理业务和投资咨询服务;此外，基金管理公司还可以从事社保基金管理和企业年金管理业务、QDII业务等。证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务。
12.依据我国《证券投资基金法》，基金管理人的职责之一是( )。
A.出具基金业绩报告，并提供详细的基金托管情况
B.负责办理基金名下的资金往来
C.安全保管基金的全部资产
D.及时向基金份额持有人分配收益
【答案】D
【解析】根据我国《证券投资基金法》规定，基金管理人应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。
13.基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的_( )。
A.全部资产不得低于3000万元人民币 B.初始资产不得低于3000万元人民币
C.全部资产不得低于5000万元人民币 D.初始资产不得低于5000万元人民币
【答案】D
【解析】根据2008年1月1日开始施行的《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》的规定，符合条件的基金管理公司既可以为单一客户办理特定资产管理业务，也可以为特定的多个客户办理特定资产管理业务。基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于5000万元人民币。
14.证券投资基金托管人是( )权益的代表。
A.基金监管人 B.基金管理人 C.基金份额持有人D.基金发起人
【答案】C
【解析】基金托管人又称基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。基金托管人是基金持有人权益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。
15.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的( )担任。
A.实力雄厚的证券公司 B.信托投资公司
C.商业银行 D.基金公司
【答案】C
【解析】基金托管人应该是完全独立于基金管理机构、具有一定经济实力、实收资本达到一定规模、具有行业信誉的金融机构。我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
16.下列有关证券投资基金的说法，错误的有( )。
A.基金管理人由依法设立的基金管理公司担任
B.我国对基金管理公司实行市场准人管理
C.基金管理人是基金的组织者和管理者
D.基金持有人是基金运营的核心
【答案】D
【解析】D项，基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心。
17.基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是( )的运行机制。
A.相互联系 B.相互促进 C.相互竞争 D.相互制衡
【答案】D
【解析】基金管理人与托管人中任何一方有违规之处，对方应当监督并积极制止，直至请求更换违规方，构成了相互制衡的关系。
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