第31题 国别风险应当至少划分的等级有 ( )
A.低
B．较低
C．中
D．较高
E．高
【正确答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]国别风险应至少划分为低、较低、中、较高、高五个等级。
第32题 在商业银行内部经营管理活动中，战略风险可以从( )进行识别。
A.宏观战略层面
B．中观管理层面
C．微观执行层面
D．全局管理层面
E．战术管理层面
【正确答案】：A,B,C
第33题 资本充足率压力测试分为 ( )
A.定期压力测试
B．不定期压力测试
C．定量压力测试
D．定性压力测试
E．阶段性压力测试
【正确答案】：A,B
第34题 国际银行业开展风险评估，在建立风险评估体系时，一般要坚持的基本原则有 ( )
A.符合监管要求
B．符合银行实际
C．保证一定的前瞻性
D．符合客户的要求
E．保持方法的先进性
【正确答案】：A,B,C
[答案解析]国际银行业开展风险评估，在建立风险评估体系时，一般要坚持三个基本原则：符 合监管要求、符合银行实际和保证一定的前瞻性。
第35题 商业银行的资本不包括 ( )
A.账面资本
B．经济资本
C．监管资本
D．实体资本
E．证券资本
【正确答案】：D,E
[答案解析]商业银行的资本可以分为账面资本、经济资本、监管资本三个概念。
第36题 内部资本充足评估报告应至少包括 ( )
A.评估主要风险状况及发展趋势、战略目标和外部环境对资本水平的影响
B．评估实际持有的资本是否足以抵御主要风险
C．提出确保资本能够充分覆盖主要风险的建议
D．提出发生风险的时间
E．提出防范风险的建议
【正确答案】：A,B,C
[答案解析]内部资本充足评估报告应至少包括以下内容：(1)评估主要风险状况及发展趋势、战略目标和外部环境对资本水平的影响。(2)评估实际持有的资本是否足以抵御主要风险。(3)提出确保资本能够充分覆盖主要风险的建议。根据重要性和报告用途不同，商业银行应当明确各类报告的发送范围、报告内容及详略程度，确保报告信息与报送频率满足银行管理的需要。
第37题 面对当前复杂多变的全球经济、金融格局，各国政府及监管机构有必要进一步加强并深化银行监管，主要原因是 ( )
A.银行业为各行业广泛提供金融服务
B．银行普遍存在通过扩大资产规模来增加利润的发展冲动
C．风险是银行体系不可消除的内生因素，银行机构正是通过管理和经营风险获得收益
D．存款人与银行的关系属于特殊的债权人与债务人关系，两者掌握的信息是不对称的
E．银行业先天存在垄断与竞争的悖论
【正确答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]加强银行监管的原因有：(1)银行业为各行业广泛提供金融服务。(2)银行普遍存在通过扩大资产规模来增加利润的发展冲动。(3)存款人与银行的关系属于特殊的债权人与债务人关系，两者掌握的信息是不对称的。(4)风险是银行体系不可消除的内生因素，银行机构正是通过管理和经营风险获得收益。(5)银行业先天存在垄断与竞争的悖论。
第38题 风险监管框架涵盖的监管步骤有 ( )
A.了解机构
B．规划监管行动
C．准备风险为本的现场检查
D．实施风险为本的现场检查
E．监管措施、效果评价和持续的非现场监测
【正确答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]除A、B、C、D、E五项内容外，还包括风险评估。
第39题 资本监管的具体措施包括 ( )
A.有效资本监管的起点是商业银行自身严格的资本约束
B．监管部门对商业银行实施资本充足率监督检查，确保资本能够充分覆盖所面临的各类风险
C．为确保商业银行能够应付经营过程中的各种不确定性而导致的损失，监管部门可以根据商业银行的风险状况和风险管理能力，个案性地要求商业银行持有高于最低标准的资本
D．监管部门按照商业银行资本充足状况，将商业银行分为一、二、三、四类，分别采取监管干预措施，以提高不同类别商业银行的资本充足率水平
E．商业银行董事会负责本行资本充足率的信息披露，未设立董事会的，由行长负责
【正确答案】：A,B,C,D,E
第40题 信息披露的目的有 ( )
A.从监管的角度来看，起到配合监管机构、强化银行外部监督的作用
B．从银行自身的角度来看，提升银行自身资本管理和风险管理水平
C．从投资者等利益相关方的角度来看，有利于利益相关方作出决策并保障他们的利益
D．保护存款人
E．监控贷款人
【正确答案】：A,B,C
