三、判断题（本大题15小题．每题1.0分，共15.0分。请对下列各题做出判断，“√”表示正确，“X”表示不正确。在答题卡上将该题答案对应的选项框涂黑。）
第1题 战略风险也与其他主要风险密切联系且相互作用，因此同样是一种单维风险。 ( )
A.正确
B．错误
【正确答案】： X
[答案解析]战略风险也与其他主要风险密切联系且相互作用，因此同样是一种多维风险。
第2题 风险偏好是商业银行在追求实现战略目标的过程中，必须且能够承担的风险类型和风险总量。 ( )
A.正确
B．错误
【正确答案】： X
[答案解析]风险偏好是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意且能够承担的风险类型和风险总量。
第3题 质押不需要债务人或第三方转移财产的使用权。 ( )
A.正确
B．错误
【正确答案】： X
[答案解析]质押需要债务人或第三方将其动产移交给债权人占有，而抵押是不需要转移对财产的占有的。
第4题 标准法分别计算利率风险和股票风险、银行整体的汇率风险和商品风险以及单独计算期权风险后，将这些风险类别计算获得的资本要求按权重相加。 ( )
A.正确
B．错误
【正确答案】： X
[答案解析]标准法分别计算利率风险和股票风险、银行整体的汇率风险和商品风险以及单独计算期权风险后，将这些风险类别计算获得的资本要求简单相加。
第5题 市场风险标准法是指商业银行基于内部模型体系开展市场风险识别、计量、监测和控制，并将计量结果应用于资本计量的全过程。 ( )
A.正确
B．错误
【正确答案】： X
[答案解析]市场风险内部模型法是指商业银行基于内部模型体系开展市场风险识别、计量、监测和控制，并将计量结果应用于资本计量的全过程，包括市场风险组织治理架构、政策流程、计量方法、IT系统与数据等。
第6题 COSO认为“内部控制的目标是合理保证企业经营管理合法合规，合规是内部控制的目标之一”。 ( )
A.正确
B．错误
【正确答案】： √
[答案解析]合规性目标是内控管理的三大目标之一（业绩目标、信息目标、合规性目标）。这与COSO委员会的看法相同，COSO认为“内部控制的目标是合理保证企业经营管理合法合规，合规是内部控制的目标之一”。
第7题 商业银行进行操作风险自我评估的主要目的是鼓励各级机构主动承担责任，加强对操作风险识别、评估、控制和监测流程的有效管理。 ( )
A.正确
B．错误
【正确答案】： √
第8题 流动性比率／指标法的优点是静态评估，能对未来特定时段内的流动性状况进行评估和 预测。 ( )
A.正确
B．错误
【正确答案】： √
[答案解析]流动性比率／指标法的优点是简单实用，有助于理解商业银行当前和过去的流动性状况；缺点是其属于静态评估，无法对未来特定时段内的流动性状况进行评估和预测。
第9题 当久期缺口为正值时，如果市场利率下降，则资产价值增加的幅度比负债价值增加的幅度小，流动性也随之减弱。 ( )
A.正确
B．错误
【正确答案】： X
[答案解析]当久期缺口为正值时，如果市场利率下降，则资产价值增加的幅度比负债价值增加的幅度大，流动性也随之增强。
第10题 良好的声誉风险管理已经成为商业银行的主要竞争优势之一，有助于提升商业银行的盈利能力和实现长期战略目标。 ( )
A．正确
B．错误
【正确答案】： √
[答案解析]良好的声誉风险管理已经成为商业银行的主要竞争优势之一，有助于提升商业银行的盈利能力并保障战略目标的实现。
第11题 声誉风险可能产生于商业银行运营的任何环节。 ( )
A．正确
B．错误
【正确答案】： √
[答案解析]声誉风险可能产生于商业银行运营的任何环节，通常与信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等交叉存在、相互作用。
第12题 根据风险计量结果，商业银行应在资本充足性评估程序中评估资本充足水平。 ( )
A.正确
B．错误
【正确答案】： X
[答案解析]根据风险评估结果，商业银行应当在资本充足性评估程序中评估资本充足水平。
第13题 资本充足率压力测试应覆盖全行范围内的实质性风险。 ( )
A．正确
B．错误
【正确答案】： √
[答案解析]资本充足率压力测试应覆盖全行范围内的实质性风险，包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险、银行账户利率风险、流动性风险、集中度风险等。
第14题 银行监管的效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源，提高监管效率，努力提高监管成本。 ( )
A．正确
B．错误
【正确答案】： X
[答案解析]效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源，提高监管效率，努力降低监管成本，不给纳税人、被监管对象带来负担。
第15题 风险评估的作用是认识和把握机构所面临的风险种类、风险水平和演变方向以及风险管理能力。 ( )
A.正确
B．错误
【正确答案】： √
[答案解析]风险评估是风险为本监管最为核心的步骤，其作用是认识和把握机构所面临的风险种类、风险水平和演变方向以及风险管理能力。
