第61题 ( )可以为内部审计部门提供最直接的第一手资料和记录。
A.财务控制部门
B.法律/合规部门
C.风险管理部门
D.外部监督部门
正确答案:C解析： 风险管理部门可以为内部审计部门提供最直接的第一手资料和记录。
第62题 商业银行过度依赖于掌握商业银行大量技术和关键信息的外汇交易员，由此则可能带来( )。
A.声誉风险
B.战略风险
C.信用风险
D.操作风险
正确答案:D解析：
第63题 正向收益率曲线意味着( )。
A.投资期限越长，收益率越高
B.投资期限越长，收益率越低
C.投资期限越短，收益率越高
D.收益率高低与投贷期限的长短无关
正确答案:A解析： 正向收益率曲线意味着投资期限越长，收益率越高。
第64题 在商业银行的代理业务中，销售时进行不恰当的广告和不真实宣传，错误和误导销售的行为，属于代理业务操作风险控制中的( )风险类别。
A.人员因素
B.内部流程
C.系统缺陷
D.外部事件
正确答案:B解析： 这属于内部流程风险。
第65题 下列关于操作风险的说法，不正确的是( )。
A.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域
B.操作风险具有普遍性和非盈利性。不能给商业银行带来盈利
C.操作风险是商业银行所不可避免的
D.操作风险包括法律风险、声誉风险和战略风险
正确答案:D解析： 操作风险包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。
第66题 银监会提出的银行监管理念不包括( )。
A.管风险
B.管法人
C.管内控
D.提高竞争力
正确答案:D解析： 在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，中国银监会提出了“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的监管理念。
第67题 下列各项中不是风险处置纠正的内容的是( )。
A.风险纠正
B.风险防范
C.市场退出
D.风险救助
正确答案:B解析： 风险处置纠正贯穿银行监管始终，是指监管部门针对银行机构存在的不同风险和风险的严重程度，及时采取相应措施加以处置，包括：①风险纠正;②风险救助;③市场退出。
第68题 在资本监管要点里，关于资本充足率的信息披露应该由商业银行董事会负责，未设置董事会的，由( )决定。
A.风险管理委员会
B.监事会
C.行长
D.股东大会
正确答案:C解析： 在资本监管要点里，关于资本充足率的信息披露应该由商业银行董事会负责。未设置董事会的，由行长决定。
第69题 对计入所有者权益的可供出售债券公允价值负变动可从附属资本中扣减的比例为( )。
A.25%
B.50%
C.75%
D.100%
正确答案:D解析： 公允价值的负变动应全额从附属资本中扣减。
第70题 银行系统升级，调整系统参数，造成该银行营业网点系统故障、业务停办的事件属于( )风险。
A.人员因素
B.内部流程
C.系统缺陷
D.外部事件
正确答案:C解析： 这属于系统缺陷方面的风险。
