三、判断题
1． × [解析]《银行业监督管理法》第三十四条规定，银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列措施进行现场检查：①进入银行业金融机构进行检查；②询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；③查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存；④检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
2． × [解析]《银行业监督管理法》所指的“中华人民共和国境内’’不包含我国的香港、澳门特别行政区和台湾地区。
3． × [解析]罚金属于刑事处罚，罚款属于行政处罚。
4． √ [解析]略。
5． × [解析]根据《反洗钱法》第二十五条的规定，调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。
6． × [解析]在洗钱过程的培植阶段，洗钱者通过复杂的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。
7． × [解析]单位银行账户之间当日累计人民币200 万元以上的转账属于大额交易。
8． × [解析]金融机构反洗钱义务包括开展反洗钱培训和宣传工作。
9． × [解析]国际金融组织和外国政府贷款项下的债务的掉期交易属于免于报告的大额交易。
10． × [解析]银行业监督管理部门对银行业金融机构具有的机构监管权并不排斥中国人民银行对金融机构的功能监管权，并不会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。
11． × [解析]银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。若重组失败，银监会可以决定终止重组，由人民法院按照法律规定的程序依法宣告其破产。
12． × [解析]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定了免于大额交易报告的九类交易。
13． × [解析]根据《银行业监督管理法》第35条的规定，银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。
14． × [解析]中国反洗钱监测分析中心的职责之一是接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。因此金融机构需要向中国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易。 来源233网校
15． √ [解析]个人银行账户之间当日累计人民币50万元以上的款项划转即属于大额交易。
16． × [解析]修订后的《中国人民银行法》规定，中国人民银行将其履行的对银行业的监督管理职能划分出来，移交给中国银监会。
17． × [解析]执行有关银行间同业拆借市场的行为属于中国人民银行的直接检查监督权。
18． √ [解析]根据《银行业监督管理法》第三十八条的规定，银行业金融机构已经或可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对其实行接管或促成机构重组。
19． √ [解析]行政处罚是国家行政机关对犯有轻微违法行为，尚不构成犯罪的公民、法人或其他组织的一种法律制裁，是追究行政责任的形式之一。
20． × [解析]根据《银行业监督管理法》第四十六条的规定，金融机构未经任职资格审查任命高级管理人员的，应处以20万元以上50万元以下罚款。
