11（ ）属于客户财务信息。
A. 投资偏好
B. 收支状况
C. 风险承受能力
D. 年龄
[正确答案]B
试题解析: 客P信息可分为财务信息和非财务信息。财务信息是指客户当前的收支状况、财务安排及这些情况的未来发展趋势；非财务信息指除财务信息以外的其他一些信息，比如客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等。
12（ ）是国务院银行业监督管理机构依法保护银行业金融机构经营安全、合法性的一项预防性拯救措施。
A. 接管
B. 撤销
C. 重组
D. 依法宣告破产
[正确答案]A
13合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。小王是某商场的一名电器促销员，关于其预算编制程序的说法不正确的是（ ）。
A. 小王首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额
B. 小王根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算
C. 小王可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率综合预测明年收入
D. 小王发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年，决定明年在这方面重点减少支出
[正确答案]C
试题解析: 收入淡旺季差异大的市场销售人员，年收入不稳定，应该以过去的平均收入为基准，做最好与最坏状况下的分析。
14以下行为中，不属于欺诈客户行为的是（ ）。
A. 违背客户的委托为其买卖证券
B. 不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件
C. 使证券资金违规流入股市
D. 为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖
[正确答案]C
试题解析: 证券法第七十九条规定，禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为：①违背客户的委托为其买卖证券；②不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件；③挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金；④未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；⑤为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖；⑥利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息；⑦其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。
15从本质上说，回购协议是一种（ ）。
A. 信用贷款
B. 融资租赁
C. 以证券为抵押品的抵押贷款
D. 金融衍生产品
[正确答案]C
试题解析: 从本质上说，回购协议是一种以证券为抵押品的抵押贷款。
16李女士未来2年内每年年末存入银行10000元，假定年利率为10%，每年付息一次,则该笔投资2年后的本利和是（ ）元 （不考虑利息税）。
A. 23000
B. 20000
C. 21000
D. 23100
[正确答案]C
试题解析: FV=（C/r）×[（1+r）t-1]= （10000/10%）×[（1+10%）2-1]=21000。
17经济处于收缩阶段时，个人和家庭可考虑购买（ ）行业的资产。
A. 汽车
B. 家电
C. 房地产
D. 电力
[正确答案]D
试题解析: 在经济增长放缓，处于收缩阶段时，个人和家庭应考虑买人对周期波动不敏感的行业的资产，以规避经济波动带来的损失。房地产、建材、汽车、家电、商贸等行业对经济周期很敏感，而电力、公用事业等行业对经济周期的反应就小得多。因此，个人和家庭可考虑购买电力行业的资产。故选D。
网校网友：在经济增长放缓，处于收缩阶段时，个人和家庭应考虑买人对周期波动不敏感的行业的资产，以规避经济波动带来的损失。房地产、建材、汽车、家电、商贸等行业对经济周期很敏感，而电力、公用事业等行业对经济周期的反应就小得多。
18某基金的资产配置长期维持在如下水平：股票75%、债券20%、现金5%，则基本上可以判断，该基金是（ ）。
A. 成长型基金
B. 股票型基金
C. 债券型基金
D. 混合型基金
[正确答案]B
试题解析: 市场上比较常见的基金分类方式是按照基金投资对象的不同来划分的。根据相关法规的规定，60％以上的基金资产投资于股票的为股票基金；80％以上的基金资产投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；投资于股票、债券和货币市场工具，并且股票投资和债券投资的比例不符合前面所说的股票型、债券型的则被称为配置基金(也称混合基金)。
19下列不属于货币市场特点的是（ ）。
A. 流动性强
B. 风险小
C. 交易量小
D. 偿还期短
[正确答案]C
试题解析: 货币市场的特征包括：低风险、低收益；期限短、流动性高；交易量大。
20从业人员在履行信息保密准则时，适当的行为是（ ）。
A. 在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案
B. 任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露
C. 与本机构同事谈论客户的婚姻状况
D. 可以适当将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构
[正确答案]D
试题解析: 客户的婚姻状况属于客户的隐私，不能随意谈论。在协助执行时，要提供相关的客户信息。即使长期没有业务往来，也应该为客户保密。
