本章典型例题解析
【例题：多选题.】银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构可以采取的措施是( )
A．责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B．限制分配红利和其他收入
C．限制资产转让
D．责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
E．责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利
F．停止批准增设分支机构
试题解析：答案ABCDEF即教材P143是监管法第37条规定
【例题：多选题】按照《银行业监督管理法》的规定，对发生风险的银行业金融机构进行
处置的方式主要有( )
A．接管
B．重组
C．撤销
D．依法宣告破产
E．暂停营业
试题解析：答案ABCD即教材P143是监管法第38条规定，此法未有暂停营业一说
【例题：单选题.】以下不属于银监会的其他监督管理措施的是( )
A．审慎性监督管理谈话
B．强制风险披露
C．查询涉嫌违法帐户和申请司法机关冻结有关涉嫌违法资金
D．直接冻结有关涉嫌违法资金
正确答案:D
试题解析：监管法的其他监督管理措施相关条款只包括了此内容中的前三项
【例题：多选题】对违反银行业监督管理的规定，需要追究法律责任的形式包括( )。
A．刑事责任
B．民事责任
C．行政处分
D．行政处罚
E．其他行政处理措施
正确答案：ACDE
试题解析：对违反银行业监督管理的规定，追究法律责任的形式包括：刑事责任、行政处分、行政处罚和采取其他行政处理措施。
【例题：多选题】．中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行的职责有( )。
A．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
B．建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息
C．按照规定向中国人民银行报告分析结果，要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
D．经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料
E．中国人民银行规定的其他职责
正确答案：ABCDE
试题解析：中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责：(1)接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；(2)建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；(3)按照规定向中国人民银行报告分析结果；(4)要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；(5)经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；(6)中国人民银行规定的其他职责。
【例题：多选题】反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构对从事反洗钱工作的人员有下列哪些行为应依法给予行政处分( )。
A．违反规定进行检查、调查的
B．泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的
C．违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的
D．违反规定采取临时冻结措施的
E．其他不依法履行职责的行为
正确答案：ABCDE
