1.顾问性。不涉及客户财务资源的具体操作。
　　2.专业性。理论知识、对市场交易机制、产品的风险收益特性熟悉。
　　3.综合性。服务内容广泛，要求能兼顾客户财务的各个方面。
　　4.制度性。标准的服务流程、健全的管理体系、明确的责任体系。
　　5.长期性。目的是为建立长期的客户关系，不能只追求短期的收益。