2024年中级《个人理财》新旧大纲对比

注意：标红部分为新增，标蓝部分为删除。

章 知识点（2024） 知识点（2021）

一、家庭收支和债务

管理

（一）家庭收支和债务管理信息的分类

1、熟悉家庭收入、支出、结余的内容和分类

；

2、熟悉家庭资产和负债的内容和分类。

（二）掌握家庭收入支出表和资产负债表的

制作方法

（三）掌握家庭收支和债务管理的分析方法

（四）掌握家庭收支管理和债务管理的综合

运用

（一）家庭收支和债务管理信息的分类

1、熟悉家庭收入、支出、结余的内容和分类

；

2、熟悉家庭资产和负债的内容和分类。

（二）掌握家庭收入支出表和资产负债表的

制作方法

（三）掌握家庭收支和债务管理的分析方法

（四）掌握家庭收支管理和债务管理的综合

运用

二、财富保障与规划

（一）财富保障

1、了解财富保障的意义；

2、了解风险管理的目标、方法和程序。

（二）保险的基本内容与原理

1、了解商业保险与社会保险的区别；

2、掌握保险合同中各相关要素的特征；

3、了解商业保险的各种分类形式；

4、熟悉保险的基本原则和基本原理；

5、了解保险规划在个人理财工作中的意义。

（三）掌握人寿保险、年金保险、人身意外

伤害保险、健康保险、财产保险、团体保险

等主要保险产品的特点及应用场景

（四）财富保障规划与保险产品的选择

1、熟悉财富保障规划的功能和目的；

2、掌握家庭寿险保障规划的方法；

3、熟悉家庭财险保障规划的方法；

4、了解购买保险产品需要注意的其他事项。

（一）财富保障

1、了解财富保障的意义；

2、了解风险管理的目标、方法和程序。

（二）保险的基本内容与原理

1、了解商业保险与社会保险的区别；

2、掌握保险合同中各相关要素的特征；

3、了解商业保险的各种分类形式；

4、熟悉保险的基本原则和基本原理；

5、了解保险规划在个人理财工作中的意义。

（三）掌握人寿保险、年金保险、人身意外

伤害保险、健康保险、财产保险、团体保险

等主要保险产品的特点及应用场景

（四）财富保障规划与保险产品的选择

1、熟悉财富保障规划的功能和目的；

2、掌握家庭寿险保障规划的方法；

3、熟悉家庭财险保障规划的方法；

4、了解购买保险产品需要注意的其他事项。