【资料版】2024年初级《个人理财》章节真题卷：第五章 客户分类与需求

分析

历年章节占比均值（供参考）

目录 名称 历年真题分值占比

第一章 个人理财概述 5~10分

第二章 个人理财业务相关法律法规 20~25分

第三章 理财投资市场概述 10~15分

第四章 金融投资产品概述 15~20分

第五章 客户分类与需求分析 5~10分

第六章 理财规划计算工具与方法 15~20分

第七章 理财师的工作流程和方法 5~10分

第五章 客户分类与需求分析 （10题）

1、金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列做法错误的是（  ）。

A. 客户由他人代理办理业务时，应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对并登记

B. 不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

C. 要求金融机构为其提供一次性金融服务时，可以不提供身份证件

D. 对先前获得的客户身份资料的真实性有疑问的，应当重新识别客户身份

参考答案：C

参考解析：根据《反洗钱法》，第十六条 金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户

建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户

出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同

时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。与客户建立人身保险、信托等业务关

系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。金融机构对

先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。任何单位和个人在与金

融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份

证明文件。

2、(  )是理财师制定客户个人规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务

规划的可能性。

A. 个人储蓄

B. 股票投资