【资料版】2024年初级《个人理财》章节真题卷：第四章 金融投资产品概

述

历年章节占比均值（供参考）

目录 名称 历年真题分值占比

第一章 个人理财概述 5~10分

第二章 个人理财业务相关法律法规 20~25分

第三章 理财投资市场概述 10~15分

第四章 金融投资产品概述 15~20分

第五章 客户分类与需求分析 5~10分

第六章 理财规划计算工具与方法 15~20分

第七章 理财师的工作流程和方法 5~10分

第四章 金融投资产品概述 （20题）

1、银行应本着( )的原则，代理理财产品销售。

A. 适当性、利益最大化、避免利益冲突原则

B. 利益最大化、客观性、避免利益冲突原则

C. 适当性、客观性、利益最大化原则

D. 适当性、客观性、避免利益冲突原则

参考答案：D

参考解析：银行代理理财产品类型比较多,在代理理财产品销售过程中应遵循以下原则:

①适当性原则,其基本常规其要求是要有适合的产品、适合的客户、适合的网点、适合的销售人员;

②客观性原则,在向客户推荐理财产品前一天,银行从业人员应客观地向客户阐明产品的各种要素及风险,让客

户在购买产品前在,充分了解产品的种类、特点、购买方式、投资方向、投资风险、历史业绩等情况;

③避免出现利益冲突原则,银行在代销理财产品债券基金时应避免与客户发生利益冲突,尽职调查、产品筛选和

产品销售之间应相互独立,同时间有银行与产品委托人以及银行与客户避免的利益冲突。

2、不属于银行代理的产品是(  )

A. 保险

B. 债券

C. 股票

D. 基金

参考答案：C

参考解析：我国商业银行代销的金融投资产品，总体上可分为债券类、贵金属类和资产管理产品类等产品类