二、多选题(下列选项中有两项或两项以上符合题目要求)
1．下列符合银监会倡导的合规文化理念的有( )。
A．合规与监管有效互动
B．合规人人有责
C．合规从高层做起
D．主动合规
E．合规创造价值
2．以风险为本的合规管理计划，包括( )等内容。
A．合规风险评估
B．合规风险框架
C．特定政策和程序的实施与评估
D．合规性测试
E．合规培训与教育
3．根据《商业银行合规风险管理指引》的规定，合规是指商业银行的各项经营活动与法律、规则和准则相一致，下列属于规则和准则的有( )。
A．行政法规
B．自律性组织的行业准则
C．自律性组织的行为守则和职业操守
D．部门规章及其他规范性文件
E．经营规则
4．根据《商业银行合规风险管理指引》，下列属于合规风险管理体系基本要素的有( )。
A．合规管理部门的组织结构和资源
B．合规风险管理计划
C．合规政策
D．合规风险识别和管理流程
E．合规培训和教育制度
5．根据《商业银行合规风险管理指引》，下列表述正确的有( )。
A．商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源
B．商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模设立相应的合规管理部门
C．合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质
D．商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训
E．商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任
6．关于高级管理层应当承担的内部控制职责，下列符合《商业银行内部控制指引》规定的有( )。
A．负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估
B．负责制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施
C．负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行
D．负责监督董事会完善内部控制体系
E．负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系
7．中国银行业监督管理委员会在《商业银行内部控制评价试行办法》中，认为商业银行内部控制的要素有( )。
A．内部监督
B．风险评估
C．外部控制措施
D．内部环境
E．信息与沟通
8．以下属于全面风险管理要素比内部控制要素增加的要素有( )。
A．目标设定
B．内部环境
C．控制活动
D．风险应对
E．风险评估
9．商业银行的内部控制措施包括( )。
A．针对不同活动的特点，执行差异化的业务流程和管理流程
B．建立健全内部控制制度体系
C．形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线
D．严格执行会计准则与制度，及时准确地反映各项业务交易，确保财务会计信息真实、可靠、完整
E．建立有效的核对、监控制度
10．下列关于合规风险说法，正确的有( )。
A．合规风险包括商业银行因没有遵守法律可能遭受法律制裁的风险
B．合规风险包括商业银行因没有遵守规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C．合规风险包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险
D．合规风险包括商业银行因违反相关法律要求，发生争谢诉讼而造成经济损失的风险
E．合规风险一般独立于法律风险讨论
11．内部控制发展经历的阶段有( )。
A．内部牵制
B．内部控制制度
C．内部控制结构
D．内部控制整体框架
E．全面风险管理阶段
12．( )是内部控制的三大目标。
A．所有钱物和账目正确无误
B．发展的效果和效率
C．相关法律法规的遵循
D．财务报告的可靠性
E．不相容岗位与职务分离
13．以下属于风险管理框架八大要素的有( )。
A．内部监督
B．目标设定
C．事项识别
D．风险评估
E．风险应对
14．商业银行内部控制的基础目标有( )。
A．经营管理合法合规
B．风险管理有效
C．财务会计等相关信息真实完整
D．保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行
E．保证商业银行发展战略和经营目标的实现
15．风险评估的主要环节有哪些?( )
A. 目标设定
B．风险识别
C．风险处理
D．风险应对
E．风险分析
16．风险应对策略主要的基本类型包括( )。
A.风险规避
B．风险降低
C．风险分担
D．风险转移
E．风险承受
17．商业银行应根据风险评估结果，通过手工控制与自动控制、预防性控制与发现性控制相结合的方法，运用的控制措施主要包括( )。
A．不相容职务分离控制
B．授权审批控制
C．会计系统控制
D．运营控制
E．绩效考评控制
18．信息与沟通的基本要求有哪些?( )
A．信息收集
B．信息整合
C．信息处理
D．信息加工
E．信息传递
19．商业银行开展内部控制评价，应重点做好( )。
A．评价对象
B．评价实施
C．评价标准制定
D．评价质量控制
E．评价结果运用
20．商业银行对合规管理职能的有关事项作出规定，包括( )。
A．合规管理部门的功能和职责
B．合规管理部门的权限
C．合规负责人的合规管理职责
D．保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施
E．合规风险管理部门与内部控制部门、内部联络部门等其他部门之间的协作关系
21．合规部门是负责合规风险( )的专职部门。
A．识别
B．量化
C．评估
D．监测
E．报告
22．建立诚信举报机制的好处有( )。
A．有利于加强合规管理绩效考核
B．有利于降低信息不对称所带来的道德风险
C．有利于员工之间的相互约束
D．有利于权力制衡
E．有利于合规文化的形成
