三、判断题(请对下列各题的描述做出判断，正确的用A表示，错误的用B表示)
1．合规风险管理是商业银行合规部门合规人员的责任，营销部门只需做好银行相关产品与服务的营销工作即可。( )
2．商业银行应当对内控管理职能部门和内部审计部门建立区别在于业务部门的绩效考评方式，以利于其有效履行内部管理和监督职能。( )
3．银监会的监管理念是管法人、管风险、管内控、提高透明度。( )
4．银行要对合规管理人员提供系统的专业技能培训，也要对普通员工进行合规培训。( )
5．根据合规管理要求，银行业金融机构应配备合规管理部门或合规管理人员，但无需独立于其他的职责。( )
6．商业银行应当建立贯穿各级机构、覆盖所有业务和全部流程的管理信息系统和业务操作系统，及时、准确记录经营管理信息，确保信息的完整、连续、准确和可还原、可修改、可追溯。( )
7．商业银行董事会应监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到及时有效的解决。( )
8．内部控制结构包括控制环境、会计系统和控制程序三个要素。( )
9．风险确定是指在识别风险的基础上，采用定性与定量相结合的方法，按照风险发生的可能性及其影响程度等，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风险。( )
10．商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首责任。( )
11．中国银监会将审计监督条线作为风险合规条线(“第一道防线”)、业务管理条线(“第二道防线”)后的“第三道防线”，要求各部门分工明确、职责清晰、有机配合、无缝对接。( )
12．银行管理层和各分支行是一种委托代理关系。分支行是委托人，上级行是代理人。( )
13．银行内部审计主要有现场走访与自行查核两种审计方式。( )
14．全面审计一般以3年为一个周期对分支机构开展一次全面审计(有监管要求每年审计覆盖面原则上不低于全部营业机构的1／3)。( )
15．首席审计官由审计委员会任命并纳入银行高级管理人员任职资格核准范围。( )
16．银行内部审计人员原则上按员工总人数的5％配备。( )
17．审计委员会应按年度向董事会报告审计工作情况，并通报高级管理层和监事会。( )
18．外部审计与内部审计总体目标是一致的。( )
19．我国银行监督管理部门对银行进行的检查属于审计。( )
