2008年银行从业资格风险管理最新试题(三)

11、有效风险管理体系建设必须以（　　）为先导。
A．健全的内部控制机制
B．完善的公司治理机构
C．先进风险管理文化培育
D．有效的风险治理策略

12、（　　）是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托。代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。
A．资金交易业务
B．柜台业务
C．个人信贷业务
D．代理业务

13、巴塞尔国际银行监管委员会建议计算风险价值时使用的置信水平为（　　）。
A．95%
B．90%
C．99%
D．97.5%

14、在我国商业银行非现场监管的指标中，最大十家客户贷款比例的计算公式为（　　）。
A．最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款余额/总贷款余额
B．最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款余额/净资产余额
C．最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款余额/总资产余额
D．最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款余额/净贷款余额

15、（　　）是指银行把某些业务如系统开发、产品开发、产品销售等转移给具有较高技能和规模的第三方来管理，从而将相关风险予以转嫁的一种方式。
A．承包经营
B．风险转移
C．保险
D．业务外包

16、商业银行通过制定一系列制度、程序和方法，对风险进行（　　）。
A．事前防范、事中控制、事后监督和纠正
B．事前监督和纠正、事中防范、事后控制
C．事前控制、事中监督和纠正、事后防范
D．事前防范、事中监督和纠正、事后控制

17、在对贷款保证人进行分析中，下面不属于考察范围的是（　　）。
A．保证人的资格
B．保证人的贷款规模
C．保证的法律责任
D．保证人的财务实力

18、监管部门对内部控制评价的内容不包括（　　）。
A．风险识别和评估评价
B．风险规避评价
C．监督与纠正评价
D．信息交流与反馈评价

19、下列关于商业银行风险管理模式经历的四个发展阶段的说法，不正确的是（　　）。
A．资产风险管理模式阶段，商业银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理，强调保证商业银行资产的流动性
B．负债风险管理模式阶段，西方商业银行由积极性的主动负债变为被动负债
C．资产负债风险管理模式阶段，重点强调对资产业务、负债业务风险的协调管理，通过匹配资产负债结构、经营目标互相替换和资产分散，实现总量平衡和风险控制
D．全面风险管理模式阶段，金融衍生产品、金融工程学等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理

20、操作风险中因流程因素造成的风险不包括（　　）。
A．系统缺陷
B．产品设计缺陷
C．文件或合同缺陷
D．交易/定价错误