2008年银行从业资格风险管理最新试题(三)

21、下列关于银行监管基本原则的说法。不正确的是（　　）。
A．公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度
B．公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者
C．对公正原则应该把握两个方面，一是实体公正，二是程序公正
D．效率原则是指银监会在进行监管活动中要以提高银行业整体效率为目标

22、反向的收益曲线表明了怎样的一种市场资金状况？（　）
A．短期市场资金供应充足，流动性过剩
B．短期市场资金供应不足，流动性紧张
C．长期市场资金供应充足，流动性过剩
D．长期市场资金供应不足，流动性紧张

23、以下不属于进行压力测试时所采用的方法的是（　　）。
A．情景分析
B．历史模拟
C．蒙特卡罗模拟
D．场景再现

24、客户信用评级是商业银行对客户（　　）的计量和评价。反映客户（　　）的大小。
A．偿债能力和偿债意愿，违约风险
B．盈利能力和偿债能力，违约风险
C．收入水平和资产质量，流动风险
D．偿债能力和偿债意愿，流动风险

25、法律风险的特征包括（　　）。
A．法律风险是一种特殊类型的操作风险
B．法律风险的分布非常广泛
C．法律风险是一种需要计提资本的风险
D．以上都是

26、银监会提出的良好银行监管标准不包括（　　）。
A．高效、节约地使用一切监管资源
B．对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制
C．确保银行业金融机构不破产
D．对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制

27、国家风险按可能导致风险的事故的性质或者按其形成原因可以分为（　　）。
A．经济风险 
B．政治风险 
C．社会风险
D．以上都是

28、以下哪一项属于行业经营风险因素？（　）
A．行业整体衰退
B．产能过剩
C．市场需求下降
D．以上都不是

29、商业银行的市场风险管理组织框架中。（　　）。
A．包括董事会、高级管理层和相关部门三个层级
B．董事会负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程
C．高级管理层承担对市场风险管理实施监控的最终责任
D．承担风险的业务经营部门可以同时是负责市场风险管理的部门

30、操作风险损失数据的收集要遵循（　　）的原则。
A．客观性、全面性、报考性、标准化
B．主观性、全面性、静态性、标准化
C．主观性、全面性、报考性、标准化
D．客观性、全面性、静态性、标准化