41、经济资本主要用于规避银行的( )
A、预期损失
B、非预期损失
C、灾难性损失
D、常规性损失
标准答案： B
42、 组合限额是商业银行资产组合层面的限额，是组合管理的体现方式和管理手段之一，它可以分为( )两类。
A.风险等级限额和行业限额
B.授信集中度限额和总体组合限额
C.行业限额和集团限额
D.行业限额和产品限额
标准答案： B
43、有关集团客户的信用风险，下列说法错误的是( )。
A、内部关联交易频繁
B、连环担保十分普遍
C、系统性风险较高
D、风险监控难度较小
标准答案： D
44、重视定量分析与定性分析相结合的风险预警方法是( )。
A、黑色预警法
B、蓝色预警法
C、红色预警法
D、橙色预警法
标准答案： C
解 析：蓝色预警法侧重于定量分析。
45、专家判断法中的“5C’’方法不考虑的因素为( )。
A、债务人资本实力
B、贷款抵押品
C、经济或行业周期形势
D、信贷专家的主观性
标准答案： D
46、 在对贷款保证人进行分析中，下面不属于考察范围的是( )。
A、保证人的资格
B、保证人的贷款规模
C、保证的法律责任
D、保证人的财务实力
标准答案： B
47、 组合贷款层面的行业风险属于( )。
A、系统风险
B、非系统风险
C、特定风险
D、宏观风险
标准答案： A
48、下面关于非预期损失的说法，错误的是( )。
A、非预期损失表示资产损失的波动幅度
B、非预期损失真正体现了银行的风险所在
C、非预期损失可通过提取准备金的形式加以规避
D、从计量角度来看，非预期损失是无法确切计算为某一个具体数值的
标准答案： C
49、 采用VAR方法来计算非预期损失时，需首先确定( )。
A、信贷资产组合潜在损失的分布
B、信贷资产组合价值的分布
C、不同信贷资产组合的风险特征
D、信贷资产组合的组成成分
标准答案： A
50、 “5C"方法属于( )评级方法。
A、信用评分法
B、专家判断法
C、模型法
D、部分基于模型法
标准答案： B
