61．期货交易人员可以通过在期货市场上进行( )交易来达到降低价格波动风险的目的。
A．投资组合
B．无风险套利
C．套期保值
D．投机
62．经济增加值为( )减去经济资本与资本预期收益率的乘积。
A．营业收入
B．税后净利润
C．交易成本
D．预期利润
63．( )是指银行利用某些合法的交易方式或业务手段，将自己所面临的操作风险损失事件的风险转移给其他经济主体承担的一种策略。
A．风险回避
B．风险转嫁 ．
C．风险对冲
D．风险自留
64．在各类操作风险事件中，损失概率高的是( )。
A．内部欺诈
B．业务中断和系统失败
C．实体资产损坏
D．外部欺诈
65．1976年，美国进出口银行对37家银行进行了调查，发现这些银行分析国家风险的方法主要有结构定性分析、完全定性分析、清单分析和定量分析，其中较多的是使用( )。
A．结构定性分析和完全定性分析
B．结构定性分析和清单分析
C．清单分析和定量分析
D．完全定性分析和定量分析
66．在分析国家风险的方法中，( )根据标准化的国家风险评估报告，结合部分经济统
计，对不同国家的贷款风险做出比较。它综合了对政治社会因素的定性分析和对经济金融因素的定量分析。
A．结构定性分析
B．完全定性分析
C．清单分析
D．定量分析
67．操作风险损失数据的收集要遵循( )的原则。
A．客观性、全面性、报考性、标准化
B．主观性、全面性、静态性、标准化
C．主观性、全面性、报考性、标准化
D．客观性、全面性、静态性、标准化
68．按照由表及里的原则，操作风险具体可划分为非流程风险、流程环节风险和( )。
A．控制派生风险
B．人力资源配置不当风险
C．系统性风险
D．操作失误风险
69．( )是目前操作风险识别与评估的主要方法中运用最广泛、最成熟的。
A．自我评估法
B．损失事件数据方法
C．流程图
D．情景分析
70．每位员工依据本岗位工作职责以及体系文件、场所文件，识别本岗位各项工作环节中
的风险点及对应的控制措施，初步评估风险程度和控制措施，并提出控制优化的建议。
这一步骤的工作属于操作风险与内部控制评估工作流程的( )阶段。
A．控制活动识别与评估
B．全员风险识别与报告
C．作业流程分析和风险识别与评估
D．制定与实施控制优化方案
71．商业银行( )的做法简单地说就是：不做业务、不承担风险。
A．风险规避
B．风险转移
C．风险补偿
D．风险对冲
72．巴塞尔委员会认为，对付操作风险的第一道防线是严格的( )。
A．外部监管
B．内部控制
C．人事管理
D．资本约束
73．根据ERM框架，其中企业目标的内容包括( )。
A．战略目标、经营目标、报告目标和合规目标
B．战略目标、经营目标、风险目标和盈利目标
C．战略目标、经营目标、报告目标和盈利目标
D．战略目标、经营目标、报告目标和风险目标
74．依据《贷款风险分类指导原则》(银发[2001]416号)，关注类贷款定义为( )。
A．尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素
B．借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失
C．关注类贷款定义为借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失
D．在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分
75．国际上通行的风险分散做法是根据国家风险评估的结果，对某一特定国贷款和投资数额规定一个上限，即实行( )。
A．银团贷款
B．共同投资
C．国别限额
D．联合融资
76．一般而言，国别限额的大小国家风险程度成( )变动。
A．正向
B．反向
C．两者没有关系
D．以上都不对
77．( )是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的
经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。
A．资金交易业务
B．柜台业务
C．个人信贷业务
D．代理业务
78．《巴塞尔新资本协议》为商业银行提供三种操作风险经济资本计量方法，其中不包括( )。
A．高级计量法
B．标准法
C．基本指标法
D．内部评级法
79．在操作风险经济资本计量的方法中，( )的原理是：将商业银行的所有业务划分为八类产品线，对每一类产品线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别求出对应的资本，然后加总八类产品线的资本，即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。
A．高级计量法
B．基本指标法
C．标准法
D．内部评级法
80．操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包括( )。
A．由内而外、自上而下和从已知到未知
B．由表及里、自下而上和从已知到未知
C．由内而外、自下而上和从已知到未知
D．由表及里、自上而下和从已知到未知
81．商业银行贷给同一借款人的贷款金额不得超过银行资本金额的( )。
A．5％
B．10％
C．15％
D．20％
82．下列关于红色预警法的叙述，错误的是( )。
A．要进行不同时期的对比分析
B．是一种定性分析方法
C．要对影响要素变动的有利和不利因素全面分析
D．要结合风险分析专家的经验进行预警
83．在我国商业银行非现场监管的指标中，利率缺口比率的计算公式为( )。
A．利率缺口比率=某时段内利率敏感性累积缺口X利率变动幅度/总利息收入
B．利率缺口比率=某时段内利率敏感性累积缺El X利率变动幅度/净利息收入
C．利率缺口比率=某时段内利率敏感性累积缺口/总利息收入
D．利率缺口比率=某时段内利率敏感性累积缺N/净利息收入
84．《巴塞尔新资本协议》关于全面信息披露理念的表述，下面选项中不正确的是( )。
A．不仅要披露风险和资本充足状况的信息，而且要披露风险评估和管理过程、资本结构以及风险与资本匹配状况的信息 ，
B．不仅要披露定性的信息，而且要披露定量的信息
C．不仅要披露核心信息，而且要披露附加信息
D. 不仅要披露自身信息，也要披露贷款客户相关信息
85．在国家风险的控制方法中，风险转移主要包括( )。
A．保险转移
B.非保险转移
C．两者都是
D．两者都不是
86．( )是指国际债权人通过购买保险的方式将国家风险转移到保险人身上。
A．保险转移
B．非保险转移
C．两者都是
D．两者都不是
87．在自我评估法中，下列操作风险与内部控制评估的工作流程各阶段，按照先后顺序排序结果是( )。
①全员风险识别与报告②控制活动识别与评估③制定与实施控制优化方案
④报告自我评估工作与日常监控⑤作业流程分析和风险识别与评估
A．①②③④⑤
B．④①⑤⑧②
C．④②③①⑤
D．①⑤②③④
88．关于商业银行操作风险的下列说法，不正确的是( )。
A．根据商业银行管理和控制操作风险的能力，可以将操作风险划分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险和应承担的操作风险
B．不管尽多大努力，采用多好的措施，购买多好的保险，总会有操作风险发生
C．商业银行对于无法避免、降低、缓释的操作风险束手无策
D．商业银行应为必须承担的风险计提损失准备或分配资本金
89．在操作风险经济资本计量的方法中，( )是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求。
A．内部评级法
B．基本指标法
C．标准法
D．高级计量法
90．下列商业银行操作风险管理和控制措施中，属于风险缓释措施的是( )。
A．减少在不熟悉市场的交易
B．强化交易员限额交易制度
C．购买未授权交易保险
D．为操作风险分配资本金
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