40、银行业金融机构有（ ）等情形，由中国银监会责令改正。
A．未经批准设立分支机构
B．未经批准变更、终止
C．自行确定有关雇员的高额报酬
D．违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动
E．提高存款利率至高于央行基准利率
41、银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构可以采取的措施包括（ ）。
A．责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B．限制分配红利和其他收入
C．限制资产转让
D．对董事、高级管理人员或其他直接责任人员处以5万元以上50万元以下的罚款
E．停止批准增设分支机构
42、在金融机构重组期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人，可以采取的措施有（ ）。
A．上述人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境
B．申请司法机关禁止其转移、转让财产
C．申请司法机关予以冻结其银行账户
D．处以5万元以上50万元以下的罚款
E．取消其任职资格
43、洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括（ ）。
A．购买高额保险，然后低价赎回
B．匿名存储
C．控制银行
D．利用银行贷款掩饰犯罪收益
E．购买金融债券
44、未发现交易可疑，可免于报告的交易有（ ）。
A．金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
B．国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
C．金融机构同业拆借
D．金融机构内部资金调拨
E．单位账户之间单笔累计人民币300万元以上的转账
45、对于洗钱者而言的保密天堂通常具有下列特征（ ）。
A．有严格的公司法
B．不允许建立空壳公司
C．有严格的银行保密法
D．有宽松的金融规则
E．有严格的公司保密法
46、《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露（ ）。
A．财务会计报告
B．风险管理状况
C．董事变更事项
D．本机构工作人员的奖惩情况
E．高级管理人员变更事项
47、行政处罚的种类有（ ）。
A．警告
B．罚款
C．行政拘留
D．记过
E．开除
48、下列机构中，应该在各自的职权范围内，履行反洗钱监督管理职责的有（ ）。
A．中国人民银行
B．中国证券监督管理委员会
C．中国保险监督管理委员会
D．中国银行业协会
E．中国银行业监督管理委员会
49、刑事责任包括（ ）。
A．管制
B．拘役
C．罚款
D．没收财产
E．有期徒刑
